Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
BANK ISSUE 2020, (Вознобновление процесса), Подозрительная операция…
-
-
-
escape the trap
- ОКВЭД! номенклатура должна совпадать с основным видом деятельности
- ИСПОЛЬЗОВАТЬ наиболее полное назначение платежа (транспортные услуги-ПЛОХО; оказание услуг по доставке/трансферу согласно счета № дата по договору № дата)
- ИЗБЕГАТЬ платежей по договорам займа, которые не подготовлены для отправки в банк
- ИЗБЕГАТЬ наличных расчетов
- ИЗБЕГАТЬ оплаты по взаимозачету долга/ осуществление оплаты за другого контрагента
-
Как понять, что операция подозрительная
- банк долго проводит операцию ( <15 min в раб время; < 24 ч с пт на пн)
- нет пояснения от банка
- ИП сейчас очень часто проверяют!
Сопроводительное письмо должно содержать:
- пояснение по последней операции с наиболее полным указанием целей операции и условий взаимоотношений с контрагентом
- реестр документов прилагаемых к ответу с указанием количества страниц
- конец письма должен содержать обращение с просьбой ответа по результатам осущетсвляемого фин.мониторинга
Банк скоре предложит закрыть счет самостоятельно и не ответит по результатам проверки
!НО держать связь с личным менеджером необходимо для быстрого реагирования и отслеживания процесса фин. мониторинга
ОТВЕТ ОТ БАНКА ДОЛЖЕН БЫТЬ В ТЕЧЕНИЕ МЕСЯЦА ПОСЛЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ПАКЕТА ДОКУМЕНТОВ!
- после уже можно поставить на постоянный контроль отслеживание процесса