Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
証券業務の基礎知識（研修の目的） (日本証券協会 (協会員 (協会員（証券会社）265社, 特定業務会員 8社,…
証券業務の基礎知識（研修の目的）
日本証券協会
目的
協会員の行う有価証券の売買その他の取引等を構成かつ円滑ならしめ、金融商品取引業の健全な発展を図り、持って投資者の保護に資すること
協会員
協会員（証券会社）265社
特定業務会員 8社
特別会員（銀行や保険会社等）205社
定款・諸規則
自主規制規則
協会員の有価証券の売買その他の取引等に関する構成な慣習を促進して不公正な取引を防止し、取引の信義則を助長するために定める規則等
外務員資格試験制度
統一感慣習規則
協会員の有価証券の売買その他の取引等及びこれに関連する行為に関する慣習を統一して、取引状の処理を能率化し、その不確定、不統一から生じる紛争を排除するために定める規則
紛争処理規則
有価証券の売買その他の取引等に関する顧客と協会員館及び協会員相互間の紛争の迅速かつ適正な解決に資するために定める規則
背景
貯蓄から資産形成へ
日本：預貯金の割合が高く、株式等の割合が欧米に比べて低い
証券業課におけるビジネスチャンス
資産形成を促すサービス（NISA、つみたてNSA...）の登場
手数料無料化
これまで
証券会社は商品の売買の際に手数料を定めている
この売買手数料が大きな収入源だった
これから
ITの進歩で手数料無料化を実現したネット証券の登場
あらたなビジネスモデルが必要
ディスラプターの台頭
ディスラプターとは
既存研究を食っちゃうかも？新規台頭企業
ネットワーク化した顧客情報を活用・独占することで大規模化するプラットフォーマであることが多い。
金融業界では
ディスラプター：アリババ、楽天、LINE
リーマンショックによる金融機関への不信感・システム構築の低価格化
顧客情報（投資傾向、資産情報）を有効活用し、顧客接点（スマホ）を拡大することでさらなる脅威となる
取引所
金商法に基づき、金融商品市場を開設する会員制法人または株式会社のこと
一覧
日本取引所グループ
東京証券取引所
本則市場
市場第一部
市場第二部
マザーズ市場
JASDAC市場
TOKYO PRO MARKET
名古屋証券取引所
市場第一部
市場第二部
【新興市場】セントレックス
札幌証券取引所
【新興市場】アンビシャス
福岡証券取引所
福岡市場
【新興市場】Q-BOARD
大阪取引所(デリバティブ（金融派生商品を扱う市場)
取引所定款・諸規則等
取引所ごとに定められるルールのこと
取引所のルール
定款
ここの私法人の組織・活動について定めた根本規則
業務規則
取引所の業務内容
取引参加者規定
取引を行うためのルール
精算・決済規定
モノ（証券）の精算・カネの決済の仕方
有価証券上場規定
取引所で扱ってもらうためのルール
信用取引・賃借取引規定
信用取引に関するルール
受託契約準則
諸特例
どんな事務をシステム化している？
株式委託売買業務の例
株式を注文して約定し、受け渡しを行うまでの業務であれば以下の情報システムが存在する。
業務の流れと対応するシステム
投資情報の提供
約定日
約定日翌日
受渡日（薬定美から4営業日目）
売買代金の精算及び証券の受け渡し（対証券取引）
売買代金の精算及び証券の受け渡し（対顧客）
決済系システム
預金残高管理
自己証券残高管理
資金管理システム
振替指図
振込処理
取引 / 残高情報の通知
注文の受付
市場（証券取引所）への発注
注文結果の通知
代金・手数料などの計算
注文系システム
オンライントレードシステム
コールセンターシステム
約定系システム（約定計算書り）
口座管理システム
情報系システム
↓こいつらがDIRでサポートしている範囲（要するに全部）
研修の目的
証券知識（外務員試験＋α）
証券業界の外務員資格の必要性を理解
法律が関わるのはなぜ？
金融商品取引法（金商法）
取引契約が成立した場合、書面を作成し、顧客に交付しなさい
金融商品取引業務等に関する内閣府令
いろいろ記載しなさい
取引者関係
顧客の氏名または名称
自己または委託のべつ
金融商品取引業者等の商号、名称または氏名、営業所または事務所の名称
株式関係
単価
銘柄
対価の額
約定数量
取引関係
手数料
取引の種類
売付 or 買付
システムの全体像
フロントエンドシステム
顧客チャネル別に情報の入出力を担う
バックエンドシステム
証券の売買・決済を担う