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Webinar - Gestão Financeira (Principais práticas de gestão de caixa nesse…
Webinar - Gestão Financeira
Objetivo
Apoiar a comunidade empresarial através de práticas de gestão de caixa com as soluções Sankhya
Principais práticas de gestão de caixa nesse momento
Adiante os recebíveis de todos os adquirentes
Receitas e despesas vencidas e a vencer
Preserve suas relações.
Receitas e despesas vencidas e a vencer (comparação de períodos)
adequar suas despesas às novas condições de vend
a
Mapeie gastos que podem ser cortados
Análises financeiras
gestão do capital de giro
Ciclo Operacional e Financeiro
Prazos de Compras e Vendas
oferta de produtos nas curvas A e B faturamento
desempenho de produtos
produtos parados há mais de 120 ou 180 dias
desempenho de produtos
Faça uso das ações oferecidas pelo governo
adiamento do recolhimento do FGTS
Simples Nacional têm a possibilidade de adiar o prazo de recolhimento
redução nas alíquotas do Sistema S
desoneração do IOF para operações de crédito por 90 dias
postergação dos tributos de ICMS e ISS
impostos
Prepare-se para uma retomada porque ela vai acontecer
Empréstimos podem ajudar, desde que sejam realmente necessários
fluxo de caixa
Enxergue oportunidades
https://contabilarabescos.com.br/guia-de-gestao-de-caixa-na-crise-para-o-varejo/
https://gov.br/vamosvencer
relevância da transformação digital (uso da mobilidade)
http://sankhya.com.br/coronavirus/
Rotinas Sankhya
GOL - Impostos (previsão de gastos, ou postergações)
GOL - Desempenho de produtos (Foco nos produtos de maior rentabilidade, produtos/marca/grupo maior giro, seleção de fornecedores a negociar, parceiros de segmentos/perfil específicos)
Fluxo de Caixa
Sintético
Matricial
Colocar help das rotinas na apresentação
GOL - Ciclo operacional financeiro
Prazos de compras e vendas - avaliação na linha do tempo e atenção aos antecipados
GOL - Receitas/Despesas vencidas e a vencer
Análise Financeira
Talvez - Sintético e Analítico Por Natureza, CR e Projeto + Sintético Mensal
Informar pré requisitos de uso
Sequência apresentação
1) Propósito Sankhya x COVID19
Apoiar a comunidade empresarial através de práticas de gestão de caixa com as soluções Sankhya
2) Explicações gerais sobre a condução
3) Prepare-se para uma retomada porque ela vai acontecer
Dicas de Gestão de Caixa x Análises Financeiras Sankhya Jiva
Relevância da transformação digital (uso da mobilidade)
http://sankhya.com.br/coronavirus/
5) Práticas de gestão financeira para esse momento
Empréstimos podem ajudar, desde que sejam realmente necessários
Fluxo de Caixa
Colocar condições facilitadas de emprestimos
adequar suas despesas às novas condições de venda
Mapeie gastos que podem ser cortados
Análises Financeiras
oferta de produtos nas curvas A e B faturamento
produtos parados há mais de 120 ou 180 dias
Desempenho de produtos
Adiante os recebíveis de todos os adquirentes e preserve suas relações
Receitas e despesas vencidas e a vencer
Receitas e despesas vencidas e a vencer (comparação de períodos)
gestão do capital de giro
Ciclo Operacional e Financeiro
Prazos de Compras e Vendas
4) Faça uso das ações oferecidas pelo governo
https://gov.br/vamosvencer
Diagnóstico - Retomada da crise
Prática de Gestão
Pergunta
Impacto / Criticidade
Opções de resposta
Possíveis ações
Relatório final para acompanhamento
Apresentação da CONSULTORIA *Ficar objetivo e profundidade
Treinamento de gestão sobre os itens (Evoluir conhecimento)
estratégia, personagem, etc.
INVESTIMENTO
Temos algum tipo de investimento sendo realizado nesse momento? :check:
Qual seu impacto no curto, médio e longo prazo?
O mesmo viabilizar geração de caixa no curto prazo?
É crítico para manutenção da operação pós crise?
É possível buscar renegociar postergação de pagamento das próximas parcelas a vencer e/ou vencidas?
Quanto do seu capital próprio está comprometido com dívidas a curto prazo? :check:
Quanto das dívidas a curto prazo é possível ser quitado com os valores a receber também de curto prazo? :check:
ESTRUTURA DE GASTOS
Qual volume de contratos fixos temos? São passiveis de renegociação, mesmo que para redução temporária? :check:
Foi realizado análise do impacto no caixa de possíveis demissões ou férias em grupo? :check:
Já temos a classificação dos gastos essenciais e não essenciais para manutenção da operação? :check:
Dos não essenciais temos a análise de sua sazonalidade ao longo do ano?
Ou mesmo impacto de sua eliminação na estrutura necessário pós crise?
Temos programação de pagamento dividendo, PLR, bônus ou mesmo ajustes salariais para os próximos meses? :check:
BENEFÍCIOS GOVERNAMENTAIS
Já foram analisados os benefícios na esfera municipal, estadual, federal e trabalhista? :check:
Adiamento do recolhimento do FGTS (Abril/Mai/Jun para Out/Nov/Dez)
Simples Nacional têm a possibilidade de adiar o prazo de recolhimento
Redução 50% nas alíquotas do Sistema S até Junho/2020
Desoneração do IOF para operações de crédito por 90 dias
Suspensão de processos de cobrança da dívida ativa da União (saldo devedor) e renegociação em até 100 meses
Adiamento do pagamento do PIS, Pasep, Cofins e contribuição para a previdência (EFD contribuições e Escrituração Digital das Contribuições)
Suspensão temporária por prazo de até seis meses de amortizações de empréstimos contratados junto ao BND
NCG
Foi avaliado linhas de crédito com prazo longo de pagamento e carência?
Existem linhas de créditos subsidiadas pelo governo cuja taxa compensa captação e aplicação do excedente para formar "colchão de segurança"?
Existe a possibilidade de aporte de capital ou captação de mútuos dos acionistas?
E postergação dos juros sobre capital próprio?
Com a redução da atividade operacional (vendas, produção, aquisição, prestação de serviço) é possível direcionar recursos financeiros para o caixa?
Quanto de caixa a empresa precisará para suportar a operação pelos próximos 3 a 4 meses? :check:
Existem créditos fiscais de ICMS, PIS, Cofins, IRPJ etc a serem compensados?
UTILIZAÇÃO DO CAIXA
Como está o PMRV? Quanto do caixa será necessário para suportar vendas a prazo nos próximos meses?
Qual é a taxa de inadimplência média dos meses anteriores a crise e pós crise?
É possível reduzir estoque matéria, revenda ou material aplicado (serviços) sem maiores impactos na retomada?
Ainda temos pagamento antecipado a fornecedores ou mesmo despesas pagas antecipadas?
Como está o PMPC? É possível renegociar com os principais fornecedores prazos maiores de pagamento?
Temos algum imposto que pode ser deixado em aberto por alguns meses sem impacto na retomada?