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Concetti chiave da condividere con l'investitore (E' fondamentale…
Concetti chiave da condividere con l'investitore
Ex-ante, non esiste il prodotto/strumento finanziario "migliore". Per questo la consulenza non consiste nell'indicare al cliente il prodotti/portafogli/strumenti "migliori" sul piano del rendimento futuro
L'
incertezza fondamentale
è la condizione naturale dei mercati finanziari, i quali
non
sono
semplicemente
rischiosi, sono incerti. Investire consiste fondamentalmente nel prendere decisioni in condizioni d'incertezza
Il modo più efficiente di gestire l'incertezza è la
semplicità
Il
denaro è un mezzo
, non un fine. Le scelte d'investimento devono partire dagli obiettivi. Senza veri
obiettivi
, non ci sono scelte
Definire per scritto il DOPI (Documento sugli obiettivi ed il profilo dell'Investitore) e aggiornalo di anno in anno è il primo passaggio fondamentale di un corretto processo d'investimetno
Scrivere le regole nel DPI (Documento di Politica d'Investimento)
E' fondamentale
conoscere
pochi concetti chiave per decidere come affrontare l'incertezza fondamentale affinché si possa comunque raggiungere i propri obiettivi.
Che così'è la finanza?
Strumenti e prodotti finanziari: il problema dei costi
Come ci si orienta nella scelta degli strumenti finanziari?
Scegliere le obbligazioni
Relazione inversa prezzo/rendiimenti
Rating
Scegliere le azioni
Diversificazoine
Volatilità e rendimenti storici: cosa aspettarci dai mercati finanziari?
Il tempo, i rendimenti e l'incertezza nei mercati: il problema del cigno nero
La finanza e la psicologia: l'importanza di dotarsi di un progetto e di regole
Come definire le regole?
La semplicità e l'incertezza
Farsi guidare dagli obiettivi
Diversificare
Gestire gli eventi "catastrofici"
Come "ribilanciare" il portafoglio
In finanza non si può fare la consulenza dell'esperto ma la
consulenza di processo
In giallo i concetti da trasferire con comunicazione, prima che diventino clienti
Senza sfondo i concetti da trasferire con formazione/consulenza