Please enable JavaScript.

Coggle requires JavaScript to display documents.

Inwestowanie (obligacje (detaliczne (cechy wspólne (graniczna stopa…

- - - - nabywając jednostki uczestnictwa funduszy obligacji,
        
        Dodatkowo spora część wypracowanych zysków jest konsumowana przez opłaty za zarządzanie funduszem.
        
        Decydując się na fundusz inwestycyjny nabywasz jego jednostki uczestnictwa, stanowiące po prostu udział w zdywersyfikowanym portfelu różnych obligacji.
        
        Zarządzający takim funduszem stara się nim aktywnie zarządzać, dopasowując portfel np. do swoich oczekiwań odnośnie zmiany stóp procentowych.
        
        Fundusze obligacji nie mogą nabywać detalicznych obligacji skarbowych. Lokują one środki w papiery wyemitowane przez Skarb Państwa, ale na nieco innych warunkach. Takie obligacje „dla instytucji” są notowane na rynku, a ich ceny podlegają wahaniom.
      - kupując bezpośrednio detaliczne obligacje Skarbu Państwa.
        
        obligacje detaliczne nie są notowane na żadnym rynku a ich ceny nie podlegają wahaniom,
        
        każdego dnia w serwisie transakcyjnym widzisz jaka jest dzisiejsza wartość inwestycji i każdego dnia jest ona nieco wyższa niż w dniu poprzednim,
        
        nie ponosisz żadnych opłat za zarządzanie ani opłat transakcyjnych,
        
        możesz je kupić przez internet, bez wychodzenia z domu.
    - - 10-letnie (EDO)
        
        emerytalne oszczędnościowe dziesięcioletnie
        
        pomimo kapitalizacji odsetek podatek Belki nie jest pobierany na zakończenie danego roku. Oznacza to, że w kolejnym roku pracuje cały pierwotnie wpłacony kapitał oraz 100% odsetek wypracowanych w poprzednim roku
      - rodzinne
        
        12-letnie (ROD)
        
        przeznaczone są wyłącznie dla beneficjentów programu „Rodzina 500+”
        
        rodzinne oszczędnościowe wunastoletnie
        
        również można je wykupić przed czasem i również za 2 zł za każdą obligację
        
        6-letnie (ROS)
        
        rodzinne oszczednosciowe szescioletnie
        
        Opłata za przedterminowy wykup wynosi 0,7 zł od każdej obligacji.
        
        przeznaczone są wyłącznie dla beneficjentów programu „Rodzina 500+” I możesz w nie zainwestować nie więcej niż uzyskałeś z 500+.
      - 4-letnie (COI)
        
        czteroletnie oszczednosciowe indeksowane
        
        Opłata za przedterminowy wykup wynosi 70 groszy od każdej obligacji.
        
        odsetki są wypłacane co roku na twoj rachunek bankowy, po uprzednim pomniejszeniu o podatek Belki.
    - - graniczna stopa opłacalności w zależności od inflacji to
        (81% / 19%)*oprocentowanie np. (81% / 19%)*1,75% = 7,46%
      - Nominalna wartość jednej obligacji w momencie zakupu wynosi 100 zł.
      - opłata za przedterminowy wykup ale nie powyżej zarobionych odsetek
      - Podatek odprowadzany jest za nas. Nie musimy wykazywać tych zysków w rocznym PIT-cie. Działa to tak jak w przypadku lokaty bankowej.
    - - trzyletnie o oprocentowaniu zmiennym , oprocentowanie zmienia się co pół roku
      - 70 gr cena wykupu przed terminem
      - odsetki nie są kapitalizowane lecz wypłacane
      - Od 7 miesiąca oprocentowanie obligacji będzie równe stopie WIBOR 6M
    - - wykup przed terminem za 70 gr
      - dwwuletnie oszczednosciowe stałoprocentowe
      - Po pierwszym roku nastąpi kapitalizacja odsetek