Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
CH18資產管理與保險 (資產管理 (成功特質 (多樣化產品-克服行情波動, 黏著性-遞延課稅投資組合持有的資產ex:401(k)s與IRAs…
CH18資產管理與保險
資產管理
資產管理公司
經營模式-協助客戶進行投資,就所管理的資產收取某個費率的費用作為報酬
-
這行業的真正資產是投資經理人,所以業者的主要開支,通常是經理人的報酬
保管機構
經營模式-類似資產管理業者,但收費較低,更講究經濟規模 受託管理的資金並不做投資,而做必要資料紀錄
-
成功特質
-
黏著性-遞延課稅投資組合持有的資產ex:401(k)s與IRAs,黏著程度通常高,帶來穩定費用收入
利基市場-擁有獨特產品/能力,對價格就更有控制力,而不容易受到同業競爭威脅
市場領導- 保管產業:進入門檻高與經濟規模,規模"大小"成為可怕競爭優勢
資產管理業:享長期績效紀錄與品牌認同優勢
保險
經營模式
浮存金flot-承擔風險收取保費與實際理賠支出間,所能運用的資金,從事投資,設法賺取投資利益
-