Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
純資産変化率による顧客分類 (CF管理と消費タイプ (給与支払いサイクル, 金欠の経験, 現金orチャージ, 金欠で諦めたもの, 個人間貸借,…
純資産変化率による顧客分類
CF管理と消費タイプ
給与支払いサイクル
金欠の経験
現金orチャージ
金欠で諦めたもの
個人間貸借
月々のやり繰り
どのような節約をしているか？
生活保護使っている？
浪費癖、依存症？
育児、介護、通院、看病
現金はいくら所持している
投資/資産運用の目的と運用金額
株式
FX
クリプトアセット
投信
その他具体的に
ロボアドバイザー
iDeco
投資をしない理由
投資するなら、仕組みorパーソナライズ
リスク商品購入のきっかけ
銀行に関する質問
保有口座数
メイン口座の開設時期と理由
利用目的、口振？投資、貯蓄、決済？
銀行サービス期待と不満
オンライン
外回り営業
店頭
メガ、地銀orネット？
住宅ローン
新規借り入れ
事前調査？
注文住宅？
流通系
マンション？
現在の家の間取り？
住み替えのニーズ、借り換え？
リバースモーゲージ利用意向
取引中
借入金利？
フラットor銀行？
満足or不満足？
理由？
賃貸住まい、購入意向？
具体的なスペックは？
購入に際し一番知りたいことは？
どんな情報収集を行うか？
投信、保険
インターネットバンキング利用意向
モバイルバンキング利用意向
銀行、コンビニATMの利用頻度
純資産と推移
純資産額
増減
現金資産
有価証券
不動産
保険
負債総額
カードローン/消費者ローン
積極的に利用するか？
複数ローン利用有？
他のローンの返済に利用？
具体的な目的？
借入件数、残高？月々の返済額？
銀行or消費者金融？
その他のローン？
学資ローン
自動車ローン
家具家電ローン
金融リテラシー
将来のマネープランがある
資産運用
具体的な運用内容
これから計画
いつ始める？
知識は十分か？
あったらいい資産運用サービス
対象がいる場合、相続の準備はできているか？
対応済み？
親の資産状況を把握しているか？
年金
知識
支給額
個人年金
金融・投資/運用の知識
ある場合どうやって得たか？
Web?
専門書？
知人の勧め
ライフイベント
結婚/離婚
就職/転職/退職
出産./扶養増加
相続
不動産購入/売却
利用意向/サービス受容性
サブスクリプション
どんなサービスを利用？利用金額は？
金融で使うとしたらどんな？
サブスクリプションいくらまでOK？
リクルートの新サービス使う、使わない？なせ？
JScore
使いたいor使っている
使わない、なぜ？
銀行サービスへの期待と不満
オンライン
店舗
外回り営業
給与立替サービス
使ってみたいか？抵抗があるか？
希望金額と使途
キャッシング・ローンと比べた罪悪感
もし、使えるとすれば現金？プリカ？
その他の金融サービス
Fintechサービス
ロボアドバイザー
おつり貯金
予算管理、ウォレット
サービス選択理由
ブランド？
金融機関？
Whatelse?
プリペイドカード
Pasmo
Suica
Visa プリペイド
クイックペイ＋
月間チャージ額、平均利用額、主な利用先
決済
ポイント
どのポイントサービスを活用？
Amazon
楽天
Tポイント
メルカリ
不便なこと、どんなサービス欲しい？
ポイント活用サイトを使っている？
主に利用する決済手段と金額は？
モバイル決済
クレジットカード？
プリペイドカード？
QRコード？
デビット？
プラスティック
クレジットカード
プリペイドカード
デビット
現金
保険
保険選びの基準
保険に関する不満
保険利用件数
保険金/給付金を受け取った額
ネット依存度
接続時間
PC or Mobile?