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客戶審查 (實質受益人審查 (例外 (得豁免辨識或驗證實質受益人 (我國政府機關, 我國公營事業機構, 我國公開發行公司及其子公司,…

- - - - 我國政府機關
      - 我國公營事業機構
      - 我國公開發行公司及其子公司
      - 我國政府機關管理之基金
      - 員工持股信託、員工福利儲蓄信託
      - 受我國監理之金融機構及其管理之投資工具
      - 外國政府機關
      - 國外掛牌之股票上市、上櫃公司及其子公司
      - 我國境外且受監理規範與FATF一致之金融機構
        及該金融機構管理之投資工具
- - - - 措施
        
        採取持續的強化監督
        (增加審查頻率)
        監督包含交易監控或內部稽核部的監督
        
        提昇批准授權層級
        
        建立或新增業務往來關係前
        
        瞭解客戶財富及資金來源
        
        進行客戶資產評估
        
        取得客戶開戶之目的與往來相關資料
        
        取得將進行或以交易之說明與資訊
        
        對客戶進行實地或電話訪查
      - 如何判定PEPs
        
        網路與媒體搜尋
        
        商業資料庫
        
        員工訓練
        
        財產申報制度
        
        隨時更新客戶資料
        
        客戶自行申報
- - - - 加開帳戶
        
        新增電子票證記名作業
        
        新增註冊電子註冊帳戶
        
        保額異常增加
        
        新增業務往來關係
      - 得知客戶身分與背景資訊有重大變動時
      - 依客戶之重要性與風險程度所定之定期審查時點
      - 經申報疑似洗錢或資恐交易,導致客戶風險狀況發生實質性變化的事件發生時
  - - - 新台幣3萬元(等值外幣)以上之跨境匯款
      - 達一定金額以上通貨交易(台幣50萬或等值外幣)
        
        達一定數量以上電子票證交易(50張)
        
        多筆有關聯之通貨交易達一定金額以上
      - 例外
        
        先辨識：
        取得辨識客戶及實質受益人身分之資料
        
        再驗證：
        建立業務關係後再完成驗證
        
        時機
        
        1.洗錢及資恐風險受到有效管理
        
        2.避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須
        
        3.在合理情形下盡速完成客戶及實質受益人之身分驗證
        
        未能在合理時限內完成驗證,需終止業務關係,並應事先告訴客戶
- - - - 檢視...公司章程 / 出具聲明書
        
        瞭解是否可發行無記名股票