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銀行業 (名詞定義 (7.其他經金管會指定之金融機構 (電子支付機構, 電子票證發行機構), 1.銀行 (洗錢與資恐風險範例 (財富管理 (保密文化…

- - - - 零售銀行
        
        多樣化服務
        
        大量
        
        高價值交易
      - 財富管理
        
        保密文化
        
        不透明
        
        金融商品複雜性
        
        PEPs
        
        大額交易
        
        多重司法管轄
      - 通匯銀行
        
        大額交易
        
        匯款人、資金來源的資訊有限
        
        PEPS
        
        銀行的所有權
      - 投資銀行
        
        分層及整合
        
        雙方移轉資產
        
        交換現金、資產及市場的全球性
- - - - 充任後６個月內
        
        24H課程 / 法遵資格+12H 課程
    - - 充任後1年內
        
        24H課程 / 法遵資格+12H 課程
  - - - 充任後3個月內
        
        2.參加金管會認定機構所辦 24H 以上課程，並考試及格取得結業證書
        
        （或已符合法令遵循人員資格條件者，參加金管會認定機構所辦12H防制洗錢及打擊資恐較訓練）
        
        3.取得金管會認定機構所辦之國內或國際防制洗錢及打擊資恐專業人員證照者
        
        1.曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐專責人員 3年以上
  - - - 監察人(監事、監事會)
      - 董(理)事會
      - 審計委員會
- - - - 內稽查核
        
        提供查核意見
        
        2.防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性
        
        1.洗錢及資恐風險「評估」與防制洗錢及打擊資恐「計畫」是否符合法規要求並落實執行
    - - 至少包含面向：客戶，地域，產品及服務，交易或支付管道
        
        2.考量所有風險因素==>以決定整體風險等級，及降低風險之適當措施
        
        3.訂定更新風險評估報告之機制==>以確保風險資料之更新
        
        1.製作風險評估報告
        
        4.於完成或更新風險評估報告時==>將風險評估報告呈送金管會備查
  - - - 會計年度終了後三個月內
        
        在該機構網站揭露內容
        
        於本會指定網站辦理公告申報
- - - - 警示期限自每次通報時起算，逾3年自動失效；有再次通報警示，自104.01.01自動失效
      - 警示期限超過2年未滿3年，自104.01.01自動失效
      - 警示期限未滿2年，自104.01.01自動失效
- - - - 身分證號
      - 匯款人地址
      - 出生日期及出生地
- - - - 名稱
      - 身分證號(統一編號)
      - 電話或地址
    - - 匯款/存款代理人姓名
      - 身分證號(統一編號)
- - - - 非法所得--> 多筆多樣小額交易-->合法金融體系
        
        在犯罪地點附近，就近處理
  - - - 多次移轉、買賣金融商品
        
        多投資工具的金融成熟市場
  - - - 投資房地產、購買奢侈品或投資生意
        
        社會政經穩定的國家，多種投資機會
- - - - 2. 掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者
      - 3. 收受、持有或使用他人之特定犯罪所得
      - 1.意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源．
        或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得
- - - - 以管理及降低已辨識出之風險
  - - - 國家地域風險
      - 產品及服務
      - 客戶風險
      - 交易或支付管道
- - - - 經金融機構確認有事實需要者，得將名單轉送調查局核備，
        如調查局於十日內無反對意見，其後該帳戶存入款項免逐次確認與申報
- - - - 每年以電子方式申報股權異動
        董事、監察人、經理人
        及持股超過10%股東資料
- - - - 法務部、中央銀行、金融監督管理委員會