Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Detectarea fraudelor utilizând tehnici de Data Mining - Coggle Diagram
Detectarea fraudelor utilizând tehnici de Data Mining
Tehnici Data Mining
Regresie logistică
Random Forest
K-Nearest Neighbor
se decide în funcție de cei mai k apropiați vecini
se calculează cei mai k apropiati k vecin
Arbori de decizie
Modelul Markov cu stări ascunse
se identifică profilul de cheltuieli al titularului cardului
se verifică tranzacția
Rețele neuronale
ocupația titularului cardului
venitul titularului cardului
vârsta titularului cardului
locația
numărul de achiziții cu o valoare mare
Tipuri de fraudă
Pierderea/furtul cardului de credit și utilizarea frauduloasă a acestuia
Furtul de indentitate
Carduri de credit contrafăcute
”Card Not Present” (CNP)
Phishing
Probleme identificate
Oricine cunoaște detaliile cardului poate efectua tranzacții online
Numărul fraudelor cardurilor bancare a crescut cu 104% față de anul 2019
Conștientizarea furtului are loc abia după ce tranzacția a fost efectuată
Prezența cardului în format fizic nu este necesară în tranzacțiile online