Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Invertir, image, image, image, image, image - Coggle Diagram
Invertir
Inversión en Fibras
Fideicomisos de infraestructura y bienes raíces y se dedican primordialmente a la adquisición, desarrollo, construcción, arrendamiento y operación de propiedades industriales, comerciales y de oficina
Basadas en el modelo de los REITs (Real Estate Investment Trusts) en EEUU, que son vehículos financieros en el mercado inmobiliario.
En México desde 2003 se aprobó un estimulo fiscal para incentivar la inversión en el sector inmobiliario, por parte de fondos de pensiones extranjeros, quienes quedaban exentos de pagos provisionales de ISR
-
Objetivo
Utilizar los recursos del fidecomiso en la adquisición o construcción de los bienes inmuebles que se destinen al arrendamiento, para entregarla a los inversionistas.
Beneficios
-
La tasa de dividendos en promedio se encuentra al rededor del 7.5%, sin embargo, hay fibras que llegan a tener dividendos superiores al 13%.
Ventajas
-
La administración de la fibra se encargara de los contratos, facturación, mantenimiento.
Flujo de dinero constante por las rentas. Se tiene un portafolio de varias propiedades, por lo que si no hay una renovación de contrato se siguen teniendo ingresos.
Los dividendos que se cobran por rentas están libres de impuestos cuando el poseedor es persona física.
En caso de urgencia económica, puede vender todos o una parte de sus CBFI en el mercado, al precio en que se coticen en ese día.
Características
-
El dueño o dueños de ciertos inmuebles los otorgan al fideicomiso, a cambio de una contraprestación económica.
El fideicomiso coloca certificados de participación en la BMV para que el público inversionista pueda participar en él, y del dinero levantado se paga a los dueños.
El fideicomiso es administrado por expertos en el mercado de bienes raíces que se encargan de administración de los bienes inmuebles.
El 95% de la utilidad anual obtenida de la renta de los bienes se distribuye entre los tenedores de los certificados.
Son una figura empleada para fomentar la inversión en bienes raíces al colocar Certificados Bursátiles Fiduciarios Inmobiliarios (CBFI) en la BMV, e integrar a pequeños, medianos y grandes inversionistas, en inversiones y proyectos de gran escala.
Ejemplos
FIBRA DANHOS:Grupo desarrollador mexicano dedicado a construir, rentar, operar y administrar propiedades comerciales y oficinas de calidad premier e icónicas en la zona metropolitana de la Ciudad de México y Puebla. http://www.fibradanhos.com.mx/
FIBRA INN: Fideicomiso mexicano formado primordialmente para adquirir, desarrollar y rentar un amplio grupo de propiedades hoteleras en México.
http://www.fibrainn.mx/
FIBRA HD: Enfocada preponderantemente a la adquisición de Bienes Inmuebles de muy buena calidad, ubicados en segmentos fragmentados del mercado inmobiliario.
http://www.fibrahd.mx/
FIBRA HOTEL: Fideicomiso creado para invertir en hoteles orientados a viajeros de negocios en México. Su portafolio está compuesto de más de 35 hoteles en 4 segmentos hoteleros. http://www.fibrahotel.mx/
FIBRA MTY: Fideicomiso de inversión en bienes raíces basada en la adquisición, administración y desarrollo de Inmuebles Corporativos, preponderante de oficinas.
http://www.fibramty.com/
FIBRA UNO: primera fibra en cotizar en la BMV. Esta FIBRA cuenta con propiedades de sector industrial, comercial, mixto y de oficinas.
http://fibra-uno.com/
FIBRA TERRAFINA: Tiene en su portafolio propiedades Industriales, diversificado en varios estados. Atractivos centros de distribución, así como propiedades de manufactura ligera. http://www.terrafina.mx/
FIBRA SHOP: Primera FIBRA especializada en centros comerciales altamente competitiva en términos de costos, rendimientos y crecimiento.
http://www.fibrashop.mx/
Tipos de renta
Renta fija
Tipo de inversión donde desde el principio se conoce la cantidad a recibir, o se va a pagar en cada momento. La rentabilidad es fija desde la emisión hasta el vencimiento.
Los inversionistas conocen o al menos a nivel de predicción aceptable, cuales serán los flujos de renta que generaran.
Pensados para los ahorradores mas conservadores que quieren darle una rentabilidad moderada a su dinero, mientras disfruta de seguridad.
La inversión de renta fija suele hacerse a largo plazo, ya que el rendimiento para el día a día no es muy cuantioso.
Funcionamiento
Sujeta a distintas condiciones de disponibilidad de dinero, por ello que se tenga que estar consientes de que es una inversión a un plazo establecido.
-
-
-
Renta variable
No se conoce los flujos de renta que generarán las inversiones. Estos pueden ser muy altos o bajos, o incluso negativos dependiendo de diverso factores macroeconómicos.
Ofrecen un rentabilidad más significativa que los fondos de renta fija y por lógica el riesgo de invertir va en aumento.
Tiene una alto nivel de incertidumbre ya que no se conocen los datos microeconómicos o macroeconómicos que puedan afectar el desarrollo de la empresa, y por ende su éxito comercial y financiero.
Los inversiones se puede invertir cualquier cantidad de dinero, desde cantidades muy pequeñas hasta cantidades elevadas.
Riesgo-Rentabilidad
A mayor riesgo, mayor será la rentabilidad.
Expertos financieros
Por la experiencia adquirida conocen cómo elegir aquellas inversiones que más rentabilidad generarán, sino que también reaccionan ante un momento de pérdida de capital para volver a ganarlo e incurrir en la menor cantidad de pérdida posible
Recomendación
-
El tener una cartera diversificada nos ayuda a que nuestro capital no dependa por completo de un solo instrumento financiero.
Inversión
Acciones
Instrumento financiero en el que los inversionistas aporten el dinero que la empresa necesita para arrancar o seguir funcionando.
Entre más éxito tenga la empresa mayor serán las ganancias de los socios inversionistas y mayor será la rentabilidad.
Depositar dinero en diferentes instrumentos financieros para que estos generen rentabilidad financiera.
Inversionista
Persona que decide depositar capital en uno de los productos financieros disponibles en el mercado y que mejor se adapte a sus necesidades.
Riesgo financiero
Probabilidad de que ocurra un evento, en el cual se pierda el capital en mayor o menor medida. Abarca desde obtener resultados menores, hasta llegar a perder por completo el capital
Tipos
-
-
Riesgo de liquidez: Puede ser que una de las partes del contrato no obtenga la liquidez necesaria para asumir sus obligaciones, aunque disponga de los activos para hacerlo.
Riesgo operativo: Riesgo que se asume por la posibilidad de ocurrencia de pérdidas financieras originadas por fallas en los procesos, personas, sistemas o tecnología, así como otros imprevistos.
Rentabilidad Financiera
Relación porcentual que existe entre los beneficios que obtenemos sobre una inversión de capital propio.
-
-
-
-
-
