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投資理財 - Coggle Diagram
投資理財
投資
投資前的準備
1準備至少50萬的閒錢
2.拿5%的資金出來買書，並且1-2年看完
3.拿20%資金，先到市場中實際操作
4.忍住，不要問任何人，我該買什麼
5.找比你聰明的朋友一起學習
股票
怎麼買
手續費
買出和賣出都要附0.1425%的手續費
交易稅
賣出股票要交付政府0.3%的交易稅
網路下單
手續費有折扣
期貨
手續費
是談出來的
一定要一開始又談好
因為要改很難
目前常見國內交易手續費合理行情
小型台指期:約25-35元
台指期:月50-60元
選擇權
操作重點
優勢
做空容易(方便避險、投機)
簡單來說,若只是想買賣賺差價，期貨會比股票好用很多
交易成本很低，可以承受頻繁買賣(只有股票的2%-10%)
缺點及風險
若錯誤使用，槓桿會很大(通常是保證金放太少)
台灣能交易的期貨商品太少
海外期貨交易的保證金很高，單位金額大，新手錢少不建議嘗試
長期持有期貨，部會創造任何價值，單存只能拿來投機操作
特性
用很低的成本，買賣很大量的資產
操作重點
因為槓桿高，資金波動大，所以一定要有良好的停損觀念
操作期貨的關鍵，是掌握漲跌的大方向ˋ
資金一 定要充足(一一口小型台指期貨來說，記憶最少準備10萬元
保證金)
以台指期來說，外資有非常大量的期貨部位，是觀察的重點
優點
特性
是分享企業的風險與獲利最簡單的工具
長期而言，大多數大企業每年平均報酬率5-10%
從歷史角度來愾，股票長期茲的校醫高於債券，是最佳投資商品
有許多財報，馬數據可以提高資效益
缺點及風險
很雷的企業有很多，若不謹慎，賠錢機率恨高
做空(看跌)比較不容易
短線進出吃本很高，越頻繁進出，賠錢的可能性越高
分析重點
股價是否夠便宜
企業為來是否有成長潛力
長期持有是否安全
企業競爭力是否能長期維持
WHY?第一次投資-先買股票
基金
缺點
3.基金的資料比股票不透明
許多基金的成效落後大盤，且每年需付管理費
2.選股票有邏輯，基金無方法
台灣可以買到的基金，比可以買到的股票還多
優點
投入後，管理、監控時間比較少
交給專 家，不要求高報酬率
理財