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Capitulo 5 - Coggle Diagram

- - - - Art. 389. Constitución: Se podrá constituir una entidad financiera privada por iniciativa de los promotores interesados, fundadores o por promoción pública.
        
        Art. 390. Razón social y denominación comercial: Para la constitución de una nueva entidad financiera privada, se requerirá contar previamente con la razón social, la que tendrá que ser reservada y autorizada por la Superintendencia de Bancos. En la razón social se hará constar la clase de entidad que se pretende constituir.
        
        Art. 391. Requisitos para la constitución: Solicitud suscrita por los promotores, su apoderado o
        representante; Documento que demuestre la reserva de la denominación o razón social.
        
        Art. 392. Capital mínimo para la constitución: El capital suscrito y pagado mínimo para la constitución de una entidad del sector financiero privado, es: Bancos: USD 11’000.000.00 (once millones de dólares de los Estados Unidos de América).
        
        Art. 393. Trámite para la constitución: Una vez presentados los requisitos determinados en el artículo 391, la Superintendencia de Bancos procederá a efectuar la verificación, análisis, validación, evaluación y calificación de los requisitos y trámite de oposición, por parte de terceros, dentro del plazo de ciento ochenta días.
        
        Art. 394. Causas para negar la constitución: Incumplir los requisitos del artículo 391 para la
        constitución; Por moratoria declarada de conformidad con lo dispuesto en el artículo 14 numeral 26.
        
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  - - - Art 398. Naturaleza: Las entidades del sector financiero privado se constituirán como personas jurídicas de derecho privado. En el ejercicio de sus operaciones y servicios financieros se regirán por las disposiciones propias y aplicables a las instituciones financieras.
        
        Art. 399. Accionistas: Las entidades financieras privadas deberán contar en todo tiempo al menos con dos accionistas.
        
        Art. 400. Objeto social: estará determinado en su estatuto social, en el que se establecerá el tipo de entidad y las actividades a las que se va a dedicar.
        
        Art. 401. Duración, estatuto y domicilio: El estatuto social contendrá la estructura institucional general de la entidad y deberá ser conocido y aprobado internamente por la Junta General de Accionistas y, posteriormente, por parte de la Superintendencia de Bancos.
  - - - Art. 402. Finalidades y Objetivos: Tendrán como finalidad y objetivo el ejercicio de actividades financieras, las cuales podrán ejercerlas, previa autorización del Estado.
  - - - Art. 403. Capital: El capital suscrito y pagado de las entidades financieras privadas se incrementará de acuerdo con las regulaciones que emita la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera.
        
        Art. 404. Fondo de reserva legal: Las entidades financieras privadas, deberán mantener el fondo de reserva legal en los términos del artículo 168.
        
        Art. 405. Reparto de utilidades: Las utilidades generadas por las entidades financieras privadas podrán ser distribuidas de acuerdo con lo dispuesto por la Junta General de Accionistas, atendiendo lo dispuesto por la Superintendencia de Bancos, y de conformidad con las regulaciones de la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera.
  - - - Art. 407. Estructura: Junta General de Accionistas; Directorio; y Representante legal.
        
        Art. 408. Junta general de accionistas: Es el órgano supremo de administración, con poderes para resolver todos los asuntos relativos a los negocios sociales y para tomar las decisiones.
        
        Art. 409. Directorio: Cada una de las entidades financieras privadas tendrá un directorio, conformado por un número impar de miembros, con un mínimo de cinco y un máximo de quince directores principales, elegidos por un período de hasta dos años por la junta general de accionistas, pudiendo ser reelegidos indefinidamente.
        
        Art. 413. Representante legal: Será ejercida por la persona o personas que designe el órgano competente, de conformidad con lo establecido en el estatuto social.
        
        Sección 6
        
        De las operaciones del Sector Financiero
        Privado
        
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  - - - Art. 424. Prohibiciones: Ser socio de una entidad del sector financiero popular y
        solidario; Otorgar operaciones de crédito a favor de sus funcionarios o empleados, o sus respectivos cónyuges.
        
        Sección 9
        
        Del control y de la auditoría
        
        Art. 425. Control de la Superintendencia de Bancos. La Superintendencia de Bancos, tendrá a su cargo el control de las entidades financieras privadas.
        
        Art. 426. Del auditor interno y externo: Las entidades financieras privadas contarán con un auditor interno y externo, de acuerdo con lo dispuesto en el título II, capítulo 3, sección 8.
        
        Sección 10
        
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  - - - Art.433. Servicios auxiliares: Son servicios auxiliares de las actividades financieras, financieras, los siguientes: De software bancario; Transaccionales; De transporte de especies monetarias y de valores.
        
        Art. 434. Naturaleza: Los servicios auxiliares serán prestados por personas jurídicas no financieras constituidas como sociedades anónimas, cuya vida jurídica se regirá por las disposiciones de la Ley de Compañías.
        
        Art. 435. Participación en el capital: Las entidades financieras privadas podrán participar en el capital de estas compañías, de acuerdo con lo dispuesto en este Código, convirtiéndolas por esta participación en subsidiarias o afiliadas.
        
        Art. 436. Calificación: Las compañías, para prestar los servicios auxiliares a las entidades del sistema financiero nacional, deberán calificarse previamente ante la Superintendencia de Bancos.
        
        Art. 437. Operaciones: La definición y las acciones que comprenden las operaciones a cargo de las entidades de servicios auxiliares del sistema financiero, serán reguladas por la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera.
        
        Art. 438. Prohibición de inversión: Las compañías de servicios auxiliares del sistema financiero, cuyos accionistas sean entidades financieras privadas, no podrán invertir en el capital de otra persona jurídica, pertenezca o no al sistema financiero nacional.
        
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