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TÍTULO II SISTEMA FINANCIERONACIONAL, Nombre: Calva Bryan Semestre: 4to…

- - - - La modificación sin autorización de los horarios de atención al público.
      - No proporcionar a los accionistas o socios la información dispuesta en este Código.
      - La presentación con errores e inconsistencias de los informes a los que está obligada la entidad financiera; y
      - Las demás dispuestas en este Código.
    - - Por el cumplimiento de la sanción
      - Por la aceptación de reclamo o recurso administrativo; y
      - Por sentencia judicial.
    - - No observar las normas de la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera y las normas y disposiciones que emitan las superintendencias.
      - Realizar operaciones que no estén dentro del objeto social de la entidad.
      - Simular incrementos de capital.
  - - - La suma del capital suscrito y pagado;
      - Reservas;
      - El total de las utilidades o excedentes del ejercicio corriente una vez cumplidas las obligaciones laborales y tributarias;
      - El fondo irrepartible de reserva legal;
      - Las utilidades acumuladas de ejercicios anteriores;
      - Aportes a futuras capitalizaciones; y,
      - Obligaciones convertibles sin garantía específica, de acuerdo con las regulaciones que expida la Junta.
  - - - Demostrar que está legalmente establecida de acuerdo con las leyes del país en donde está constituida;
      - Demostrar que conforme a dichas leyes y a sus propios estatutos puede acordar y no tiene impedimento para crear sucursales u oficinas de representación en el Ecuador.
      - Demostrar que su domicilio principal no se encuentre establecido en paraísos fiscales o jurisdicciones de menor imposición a la del Ecuador,
      - Cumplir con los requisitos determinados en este Código, los dispuestos por la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera y los organismos de control.
      - Cumplir con los requisitos que la legislación ecuatoriana señala y demostrar que la disposición de operar en el Ecuador ha sido debidamente autorizada por la autoridad gubernamental encargada del control de la institución en su país de origen,
      - Mantener permanentemente en el país un apoderado o representante, cuyo poder será previamente calificado por el respectivo organismo de control y deberá inscribirse en el Registro Mercantil.
      - Reconocer expresamente:
      - a. El sometimiento a la jurisdicción, leyes, tribunales y autoridades del Ecuador, con relación a los actos que celebre y contratos que suscriba o que hayan de surtir efectos en el territorio ecuatoriano;
      - b. Renunciar a la reclamación por la vía diplomática;
      - c. Los derechos establecidos en cualquier tratado comercial o de protección de inversiones no limitan de ninguna manera el ejercicio de las facultades regulatorias del estado.
      - d. La legislación del Ecuador y la jurisdicción y competencia de los tribunales ecuatorianos para conocer y resolver cualquier controversia sobre la interpretación, aplicación, ejecución de cualquier medida adoptada por los organismos de regulación y control,
      - Todos los requerimientos establecidos en los literales precedentes serán obligatorios. La no presentación de alguno anulará el proceso. La sucursal solo podrá ser autorizada si en el país en el que se encuentra establecida su casa matriz existe legislación que regule el riesgo de sus operaciones.
  - - - Provisiones específicas por desvalorización de activos y contingentes;
      - Provisiones genéricas;
      - Provisiones por ciclo económico; y,
      - Cualquier otra provisión que determine la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera.
- - - - Nómina de entidades creadas o constituidas;
      - Nómina de entidades autorizadas para ejercer actividades financieras, de valores y de seguros;
      - Nómina de personas jurídicas no financieras que han recibido autorización para realizar operaciones de crédito;
      - Nómina de entidades liquidadas;
      - Nómina de accionistas.
      - Nómina de administradores que incluye los miembros del Directorio
- - - - l. Del pago en sus actos y contratos de toda clase de impuestos fiscales, municipales y especiales con excepción del impuesto al valor agregado por servicios;
      - Del pago de impuestos por la emisión de títulos y obligaciones de carácter financiero;
      - Del impuesto de alcabala, de registro y sus respectivos adicionales por las transferencias de dominio de bienes inmuebles en las que intervengan; y,
      - Las demás que la ley concede a las instituciones de derecho público.
    - - Efectuar operaciones de crédito que no se enmarquen en la política pública dispuesta para la entidad o en las regulaciones que emita la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera;
      - Solicitar garantías reales para las operaciones cuyo monto sea inferior al determinado para el efecto por la Junta;
      - Condonar deudas;
      - Donar recursos a las personas de derecho privado.
      - Las demás que establezca este Código.
  - - - a) El cambio del patrón de especialización de la economía nacional;
      - b) La innovación y el emprendimiento para incrementar la intensidad tecnológica y de conocimiento;
      - c) El incremento de la producción nacional y la soberanía alimentaria;
      - d) La sustitución selectiva de importaciones;
      - e) Las exportaciones con énfasis en aquellas de valor agregado;
      - f) Proyectos de los gobiernos autónomos descentralizados;
      - g) La vivienda sobre todo de interés social;
  - - - Un delegado permanente del Presidente de la República, quien lo presidirá y tendrá voto dirimente;
      - Los titulares de tres secretarías de Estado cuyo ámbito de acción esté directamente relacionado con las finalidades y objetivos de la respectiva entidad financiera, o sus delegados permanentes; y,
      - El titular de la secretaría de Estado a cargo de la política económica o su delegado permanente.
    - - Dictar las políticas de gestión de la entidad y controlar su ejecución;
      - Conocer y autorizar la contratación de empréstitos u operaciones en el mercado nacional o internacional, por sobre los límites autorizados al gerente general
      - Conocer y resolver sobre el contenido y cumplimiento de las comunicaciones de la Superintendencia de Bancos
      - Establecer los niveles de aprobación de las operaciones activas y contingentes
      - Aprobar los reglamentos internos;
- - - - Cooperativas de ahorro y crédito;
      - Cajas centrales;
      - Entidades asociativas o solidarias, cajas y bancos comunales y cajas de ahorro; y,
      - De servicios auxiliares del sistema financiero, tales como: software bancario, transaccionales, de transporte de especies monetarias y de valores, pagos, cobranzas, redes y cajeros automáticos
- - - - Ser socio de una entidad del sector financiero popular y solidario;
      - Otorgar operaciones de crédito a favor de sus funcionarios o empleados, o sus respectivos cónyuges, salvo lo dispuesto en el artículo 215;
  - - - Junta General de Accionistas;
      - Directorio; y
      - Representante legal
  - - - Solicitud suscrita por los promotores, su apoderado o representante.
      - Documentos en copia certificada que acrediten la identidad, idoneidad, responsabilidad y solvencia de los promotores;
    - - Bancos: USD 11’000.000.00 (once millones de dólares de los Estados Unidos de América); y,
      - El capital mínimo y su composición de las entidades de servicios financieros será determinado por la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera.
    - - Incumplir los requisitos del artículo 391 para la constitución;
      - Por moratoria declarada de conformidad con lo dispuesto en el artículo 14 numeral 26
- - - - Adquirir acciones de entidades del sector financiero privado, salvo lo dispuesto en el artículo 443;
      - Las demás establecidas en este Código, en la Ley Orgánica de la Economía Popular y Solidaria y se Reglamentó.