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Sección 10 - Coggle Diagram

- - - - Art. 261. Infracciones muy graves: No observar las normas de la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera y las normas y disposiciones que emitan las superintendencias.
        
        Art. 262. Infracciones graves: No observar las disposiciones respecto del régimen financiero y contable.
        
        Art 263.- Infracciones leves: La modificación sin autorización de los horarios de atención al público.
        
        Art. 264. Sanciones administrativas: Por infracciones muy graves, una multa de hasta 0,01 % de los activos de la entidad infractora, la remoción de los administradores y/o la revocatoria de la o las autorizaciones.
        
        Art. 269. Prescripción de las infracciones: Las infracciones muy graves prescriben en ocho años, las infracciones graves en cinco años y las infracciones leves prescriben en tres años, contados desde la fecha de la infracción.
        
        Art. 273. Responsabilidad civil: Sin perjuicio de las sanciones administrativas a las que se refiere esta sección y de las disposiciones correctivas ordenadas por los disposiciones correctivas ordenadas por los
        organismos.
        
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  - - - Art. 280. Supervisión: Los organismos de control están obligados a efectuar un proceso de supervisión permanente, in situ y extra situ, a las entidades financieras, que permita determinar la situación económica y financiera de las entidades, el manejo de sus negocios.
        
        Art. 281. Supervisión preventiva: Se aplica a las entidades financieras determinadas por el organismo de control correspondiente como de muy bajo o bajo perfil de riesgo.
        
        Art. 282. Supervisión correctiva: Se aplica a las entidades financieras determinadas por el organismo de control correspondiente como de perfil de riesgo medio.
        
        Art. 283. Supervisión intensiva: Se aplica a las entidades financieras determinadas por el organismo de control correspondiente como de perfil de riesgo alto y crítico.
        
        Art. 284. Programa de supervisión intensiva: La Superintendencia de Bancos o la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria exigirán para su aprobación un programa de supervisión intensiva a las entidades con perfil de riesgo alto y crítico.
        
        Art. 289. Medidas preventivas y correctivas: Mientras se aprueba el programa de supervisión intensiva y durante su ejecución, los organismos de control podrán disponer las siguientes medidas: Evitar la concentración de crédito; Prohibir cualquier tipo de inversión en el exterior.
    - - De la exclusión y transferencia de activos y pasivos
        
        Art. 291. Entidad financiera inviable: Es la entidad del sistema financiero nacional que incurre en una o varias causales de liquidación forzosa.
        
        Art. 293. Resolución de suspensión de operaciones y exclusión y transferencia de activos y pasivos: El organismo de control, mediante resolución, dispondrá la suspensión de operaciones, la exclusión y transferencia de activos y pasivos y designará un administrador temporal.
        
        Art 295. Administrador temporal: El administrador temporal asumirá las funciones de los administradores y ejercerá la representación legal de la entidad financiera inviable, precautelando sus bienes.
        
        Art. 296.- Proceso de exclusión y transferencia de
        activos y pasivos: Organizar la información de la entidad; La exclusión total o parcial de activos y/o pasivos de la
        entidad financiera inviable.
        
        Art. 297. Acciones administrativas y judiciales: No podrán iniciarse o proseguirse acciones administrativas o judiciales sobre los activos de la entidad financiera cuyas operaciones hayan sido suspendidas.
        
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      - Sección 14
        
        De la Liquidación
        
        Art. 299. Liquidación: Las entidades del sistema financiero nacional se liquidan voluntariamente o de manera forzosa, de conformidad con las disposiciones de este Código.
        
        Art 300.- Transferencia de activos: Cuando una entidad del sistema financiero nacional que se encuentre en liquidación forzosa o cuya junta general de accionistas u organismo que haga sus veces haya acordado su disolución voluntaria.
        
        Art. 302.- Causales de liquidación voluntaria: Las entidades del sistema financiero nacional se liquidan de forma voluntaria, cuando no estén incursas en causales de liquidación forzosa.
        
        Art. 302. Resolución de liquidación voluntaria: Será puesta en conocimiento del organismo de control para su aprobación.
        
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        Sección 15
        
        Del Seguro de Depósitos, Fondo de Liquidez y Fondo de Seguros Privados
        
        Art. 319.- Administración: El Seguro de Depósitos de los sectores financieros privado y popular y solidario, será administrado por la Corporación del Seguro de Depósitos, Fondo de Liquidez y Fondo de Seguros Privados.
        
        Art. 320. Obligación: Están obligadas a participar con las contribuciones y aportes al Seguro de Depósitos y Fondo de Liquidez y con los mecanismos de garantía.
        
        Art. 321. Gestión de recursos: Los recursos del Seguro de Depósitos se gestionarán a través de fideicomisos independientes administrados por el Banco Central del Ecuador.
        
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        Sección 16
        
        Del sigilo y reserva
        
        Art. 352. Protección de la información: Solo podrán ser entregados a su titular o a quien éste autorice.
        
        Art. 353. Sigilo y reserva: Los depósitos y demás captaciones de cualquier naturaleza que reciban las entidades del sistema financiero nacional están sujetos a sigilo.
        
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        Art. 352. Protección de la información: Solo podrán ser entregados a su titular o a quien éste autorice o por disposición de este Código.
        
        Art. 353. Sigilo y reserva: Están sujetos a sigilo, por lo cual no se podrá proporcionar información alguna relativa a dichas operaciones, sino a su titular o a quien haya sido expresamente autorizado por él o a quien lo represente legalmente.
        
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        Sección 17
        
        Del registro de datos crediticios
        
        Art. 357. Registros de datos crediticios: La Dirección Nacional de Registro de Datos Públicos tiene la obligación de administrar la base de datos crediticios y podrá generar reportes de referencias crediticias en forma exacta y actualizada, de acuerdo con la ley.
        
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- - - - Art. 256. Prohibición de participación como
        accionista: Las entidades financieras privadas y los accionistas de una entidad financiera privada que sean personas con propiedad patrimonial con influencia, no podrán ser titulares, directa ni indirectamente, de acciones o participaciones de empresas, compañías o sociedades mercantiles ajenas a la actividad financiera.
        
        Art. 257. Impedimentos para accionistas y
        administradores: Esta prohibición regirá durante cinco años contados a partir de la fecha en que hubieren cumplido su sentencia condenatoria.
        
        Art. 258. Impedimentos para miembros del
        directorio y consejos de administración y vigilancia: Los gerentes, apoderados generales, auditores interno y externo, y las personas naturales y jurídicas que realicen trabajos de apoyo.
        
        Art. 259. Prohibiciones para los servidores: Está prohibido para estos servidores el revelar cualquier información sujeta a sigilo y reserva que se encuentre bajo su conocimiento en el desempeño de su cargo.