Please enable JavaScript.

Coggle requires JavaScript to display documents.

CÓDIGO ORGÁNICO MONETARIO Y FINANCIERO - Coggle Diagram

- - - - Medidas correctivas
    - - Infracciones
    - - Supervisión de los sistemas auxiliares de pagos
    - - Compensación y liquidación
    - - Sistemas auxiliares de pago
    - - Sanciones
    - - Sistema central de pagos
    - - Pagos y su irrevocabilidad
    - - Sistema nacional de pagos
    - - Responsabilidad
    - - Responsabilidad civil y penal
    - - Depósito Centralizado de Valores
    - - Sanción por operaciones sin autorización
    - - Sistemas de compensación y liquidación de obligaciones comerciales
    - - Sanción por operaciones sin autorización
  - - - Art.-118
        
        Liquidez
      - Art.-119
        
        Informes sobre liquidez
      - Art.-123
        
        Sanción por deficiencias de liquidez
      - Art.-122
        
        Remuneración por exceso de reservas de liquidez
      - Art.-120
        
        Proporción de liquidez doméstica
      - Art.-121
        
        Reservas de liquidez
    - - Art.-125
        
        Plan de inversión doméstica
      - Art.-124
        
        Inversión de excedentes de liquidez
      - Art.-126
        
        Emisión de valores del Banco Central del Ecuador
      - Art.-127
        
        Operaciones de mercado abierto
      - Art.-128
        
        Ventanilla de redescuento
      - Art.-129
        
        Límite a la concesión de créditos en la ventanilla de redescuento y a la inversión de
        excedentes de liquidez
    - - Art.-130
        
        Tasas de interés
      - Art.-131
        
        Tasas de interés del Banco Central del Ecuador
  - - - Medios de Pago electrónicos
    - - Obligaciones de depósitos monetarios
    - - Obligaciones en otros medios de pago
    - - Otros medios de pago
  - - - Art.-133
        
        Activos externos del Banco Central del Ecuador
      - Art.-134
        
        Contabilización de activos y pasivos externos
      - Art.-132
        
        Activos externos del Banco Central del Ecuador
      - Art.-135
        
        Contabilización de activos y pasivos externos
      - Art.-136
        
        Inembargabilidad
    - - Art.-137
        
        Reservas internacionales
      - Art.-138
        
        Contabilización de las reservas
      - Art.-139
        
        Inversión de las reservas
  - - - Remesas de dinero físico para garantizar el circulante
    - - Obligación de proveer liquidez. IFS
    - - Canje de moneda
    - - De la moneda en la República del Ecuador
    - - Prohibiciones
  - - - Servicio de deuda
    - - Políticas de comercio exterior
    - - Compra y venta de divisas
- - - - Sector financiero privado
    - - Sector financiero popular y solidario
    - - Sector financiero público
    - - Subsidiarias o afiliadas
    - - Sistema financiero nacional
  - - - Art.-205
        
        Provisión
      - Art.-206
        
        Obligación de provisionar
      - Art.-204
        
        Calidad de activos, contingentes y constitución de provisiones
      - Art.-207
        
        Castigo de obligaciones
      - Art.-203
        
        Gestión financiera de los activos
      - Art.-213
        
        Presunción de un solo sujeto de crédito
      - Art.-211
        
        211.- Excepciones a los límites para operaciones activas y contingentes
      - Art.-214
        
        Garantías de operaciones de crédito
      - Art.-209
        
        Orientación de las operaciones de crédito
      - Art.-210
        
        Límites para las operaciones activas y contingentes
      - Art.-208
        
        Relaciones en operaciones activas, pasivas y contingentes
      - Art.-212
        
        Límites para grupo financiero
      - Art.-215
        
        Prohibición de operaciones con vinculados
      - Art.-217
        
        Personas vinculadas por presunción
      - Art.-218
        
        Normas contables
      - Art.-216
        
        Personas vinculadas
    - - Art.-219
        
        Estados financieros
      - Art.-220
        
        Presentación de estados financieros al organismo de control
      - Art.-222
        
        Publicación de las superintendencias
      - Art.-221
        
        Publicación de los estados financieros
      - Art.-223
        
        Información de estados financieros
      - Art.-225
        
        Archivo de la información
      - Art.-224
        
        Información sobre la situación de las entidades financieras
    - - Art.-195
        
        Cancelación extraordinaria de obligaciones
      - Art.-196
        
        Otras operaciones
      - Art.-194
        
        Operaciones
      - Art.-198
        
        Operaciones por parte de personas jurídicas no financieras
      - Art.-199
        
        Suspensión de operaciones
      - Art.-202
        
        Atención en caso de huelga
      - Art.-197
        
        Operaciones en otros medios de pago
      - Art.-200
        
        Oficinas
      - Art.-201
        
        Atención al público
    - - Art.-230
        
        Responsabilidad del auditor interno
      - Art.-232
        
        Responsabilidad del auditor externo
      - Art.-227
        
        Sistemas de control interno
      - Art.-234
        
        Revisión de auditorías
      - Art.-237
        
        Control del sistema financiero nacional
      - Art.-231
        
        Auditor externo
      - Art.-228
        
        Auditorías
      - Art.-229
        
        Auditor interno
      - Art.-226
        
        Control de las actividades financieras
      - Art.-233
        
        Limitación
      - Art.-235
        
        Informes de auditoría
      - Art.-236
        
        Control del sistema financiero nacional
    - - Art.-188
        
        Requerimientos financieros de operación
      - Art.-189
        
        Liquidez
      - Art.-190
        
        Solvencia y patrimonio técnico
      - Art.-191
        
        Composición del patrimonio técnico
      - Art.-193
        
        Solvencia en entidades en el extranjero
      - Art.-192
        
        Deficiencia patrimonial
    - - Art.-255
        
        Prohibiciones a entidades del sistema financiero nacional
      - Art.-254
        
        Prohibición general
      - Art.-257
        
        Impedimentos para accionistas y administradores
      - Art.-256
        
        Prohibición de participación como accionista
      - Art.-258
        
        Impedimentos para miembros del directorio y consejos de administración y vigilancia
      - Art.-259
        
        Prohibiciones para los servidores
    - - Art.-179
        
        Sucursales y oficinas de representación
      - Art.-178
        
        Inversión extranjera
      - Art.-182
        
        Representación en el extranjero
      - Art.-183
        
        Entidades financieras nacionales en el extranjero
      - Art.-184
        
        Participación como accionista o apertura de oficinas en el extranjero
      - Art.-186
        
        Informes
      - Art.-187
        
        Revocatoria de la autorización
      - Art.-185
        
        Autorización
      - Art.-180
        
        Prohibición de denominaciones
      - Art.181
        
        Requisitos
    - - Art.-242
        
        Entrega de información
      - Art.-238
        
        Responsabilidad por la solvencia
      - Art.-246
        
        Información al usuario financiero
      - Art.-239
        
        Indicadores financieros, liquidez, capital y patrimonio
      - Art.-241
        
        Encaje
      - Art.- 240
        
        Encaje
      - Art.-245
        
        Información a los accionistas y socios
      - Art.-244
        
        Control y prevención de lavado de activos
      - Art.-243
        
        Lavado de activos y financiamiento de delitos como el terrorismo
      - Art.-247
        
        Cargos por servicios financieros
      - Art.-250
        
        Seguros obligatorios
      - Art.-251
        
        Atención al cliente
      - Art.-248
        
        Cargos por servicios no financieros
      - Art.-249
        
        Suspensión de cargos o pagos por pérdida
      - Art.-252
        
        Contratos de adhesión
      - Art.-253
        
        Publicidad fraudulenta
    - - Art.-170
        
        Fusión
      - Art.-171
        
        Clases de fusión
      - Art.-172
        
        Proceso de fusión
      - Art.-173
        
        Traspaso de activos
      - Art.-174
        
        Responsabilidad sobre los pasivos
      - Art.-175
        
        Conversión
      - Art.-176
        
        Aprobación
      - Art.-177
        
        Asociación
    - - Art.-263
        
        Infracciones leves
      - Art.-260
        
        Infracciones
      - Art.-264
        
        Sanciones administrativas
      - Art.-262
        
        Infracciones graves
      - Art.-261
        
        Infracciones muy graves
      - Art.-268
        
        Sujetos responsables de la infracción
      - Art.-267
        
        Forma de aplicación de las sanciones
      - Art.-269
        
        Prescripción de las infracciones (Derogado)
      - Art.-266
        
        Concurrencia de las sanciones
      - Art.-270
        
        Extinción de las sanciones
      - Art.-265
        
        Gradación y criterios
      - Art.-273
        
        Responsabilidad civil
      - Art.-275
        
        Sanción por actividades no autorizadas
      - Art.-271
        
        Sanción a funcionarios y servidores de los organismos de control
      - Art.-274
        
        Delitos
      - Art.-272
        
        Sanción por divulgación de información
    - - Art.-165
        
        Capital
      - Art.-166
        
        Aumentos de capitall
      - Art.-167
        
        Publicidad del capital
      - Art.-168
        
        Fondo de reserva legal
      - Art.-169
        
        Personas con propiedad patrimonial con influencia
  - - - Art.-148
        
        Prohibición de congelamiento
      - Art.-147
        
        Responsabilidad
      - Art.-149
        
        Sistema de garantía crediticia
    - - Art.-145
        
        Revocatoria de la autorización
      - Art.-144
        
        Autorización
      - Art.-146
        
        Procedimiento para la revocatoria
      - Art.-143
        
        Actividad financiera
    - - Art.-159
        
        Catastro público
    - - Art.-150
        
        Sujeción a la regulación
      - Art.-151
        
        Regulación diferenciada
    - - Art.-153
        
        Calidad de los servicios
      - Art.-154
        
        Aceptación expresa
      - Art.-152
        
        Derechos de las personas
      - Art.-155
        
        Protección
      - Art.-156
        
        Control
      - Art.-158
        
        Defensor del cliente
      - Art.-157
        
        Vulneración de derechos
- - - - Coordinación
    - - Funcionarios de los organismos de regulación y control
    - - Jurisdicción coactiva
    - - Conflicto de intereses
    - - Apoyo de la Fuerza Pública
    - - Integración
    - - Veeduría y control social
    - - Art.-61
        
        Presupuesto
      - Art.-62
        
        Funciones
      - Art.-60
        
        Finalidad
      - Art.-63
        
        Facultad para solicitar información
      - Art.-59
        
        Naturaleza
      - Art.-66
        
        Fuero (Privilegio)
      - Art.-67
        
        Superintendente
      - Art.-65
        
        Régimen Laboral
      - Art.-68
        
        Designación y requisitos (Superintendente)
      - Art.-64
        
        Gestión y estructura
      - Art.-73
        
        Reclamos y recursos (Derogado)
      - Art.-69
        
        Funciones del Superintendente
      - Art.-72
        
        Informes
      - Art.-70
        
        Rendición de cuentas
      - Art.-71
        
        Actos de control
    - - Art.-75
        
        Régimen Laboral
      - Art.-76
        
        Fuero (Privilegios)
      - Art.-74
        
        Ámbito
      - Art.-77
        
        Informes
    - - Art.-31
        
        Estados financieros BCE
      - Art.-33
        
        Balance BCE
      - Art.-34
        
        Presupuesto BCE
      - Art.-26
        
        Naturaleza BCE
      - Art.-28
        
        Patrimonio BCE
      - Art.-32
        
        Informe trimestral BCE
      - Art.-30
        
        Utilidades BCE
      - Art.-35
        
        Créditos privilegiados
      - Art.-29
        
        Capital BCE
      - Art.-36
        
        Funciones BCE
      - Art.-27
        
        Finalidad BCE
      - Art.-42
        
        Convenios de corresponsalía
      - Art.-43
        
        Información sobre negociación de divisas distintas del dólar
      - Art.-41
        
        Operaciones financieras del sector público no financiero
      - Art.-44
        
        Depósitos en garantía a favor del Estado
      - Art.-40
        
        Depósitos del sector público
      - Art.-45
        
        Cuentas especiales
      - Art.-39
        
        Representación del Estado
      - Art.-46
        
        Inembargabilidad(imposibilidad de embargo)
      - Art.-38
        
        Créditos externos
      - Art.-47
        
        Estructura administrativa BCE
      - Art.-37
        
        Contratacion BCE
      - Art.-53
        
        Prohibiciones Gerente General
      - Art.-52
        
        Fuero Gerente General (Privilegio)
      - Art.-54
        
        Reclamos y recursos(Derogado)
      - Art.-51
        
        Régimen Laboral
      - Art.-55
        
        Publicaciones
      - Art.-50
        
        Requisitos para Gerente General
      - Art.-56
        
        Prohibiciones BCE
      - Art.-48
        
        Gerente General
      - Art.-57
        
        Control externo BCE
      - Art.-49
        
        Funciones del Gerente General
      - Art.-58
        
        Sistemas de control interno BCE
    - - Art.-78
        
        Ámbito
    - - Art.-15
        
        Facultades macroeconómicas
      - Art.-16
        
        Propuestas a la Junta
      - Art.-14
        
        Funciones
      - Art.-19
        
        Funcionamiento
      - Art.-20
        
        Fuero(Privilegios)
      - Art.-18
        
        Consejo Consultivo
      - Art.-21
        
        Actos de la Junta
      - Art.-17
        
        Información reservada
      - Art.-24
        
        Funciones del Presidente de la Junta
      - Art.-22
        
        Reclamos y recursos
      - Art.-25
        
        Secretario Administrativo de la Junta
      - Art.-23
        
        Art.Derogado
      - Art.-13
        
        Conformación
    - - Art.-81
        
        Presupuesto
      - Art.-82
        
        Gestión y estructura
      - Art.-80
        
        Funciones
      - Art.-83
        
        Del directorio
      - Art.-79
        
        Naturaleza
      - Art.-86
        
        Funcionamiento
      - Art.-87
        
        Del Gerente General
      - Art.-85
        
        Funciones del directorio
      - Art.-88
        
        Designación y requisitos Gerente General
      - Art.-84
        
        Designación y requisitos
      - Art.-91
        
        Funciones del Gerente General
      - Art.-89
        
        Obligaciones Directorio
      - Art.-93
        
        Información al público
      - Art.-92
        
        Fuero Directorio (Privilegios)
      - Art.-90
        
        Prohibiciones Gerente General