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CÓDIGO ORGÁNICO MONETARIO Y FINANCIERO - Coggle Diagram
CÓDIGO ORGÁNICO MONETARIO Y FINANCIERO
TÍTULO I -
SISTEMA MONETARIO
CAPÍTULO 3 -
De los pagos y de los sistemas de pagos
Art.-110
Medidas correctivas
Art.-111
Infracciones
Art.-109
Supervisión de los sistemas auxiliares de pagos
Art.-108
Compensación y liquidación
Art.-105
Sistemas auxiliares de pago
Art.-112
Sanciones
Art.-104
Sistema central de pagos
Art.-106
Pagos y su irrevocabilidad
Art.-103
Sistema nacional de pagos
Art.-107
Responsabilidad
Art.-115
Responsabilidad civil y penal
Art.-116
Depósito Centralizado de Valores
Art.-114
Sanción por operaciones sin autorización
Art.-117
Sistemas de compensación y liquidación de obligaciones comerciales
Art.-113
Sanción por operaciones sin autorización
CAPÍTULO 4 -
Instrumentos de política monetaria
SECCIÓN 1-
Manejo de la liquidez de la economía
Art.-118
Liquidez
Art.-119
Informes sobre liquidez
Art.-123
Sanción por deficiencias de liquidez
Art.-122
Remuneración por exceso de reservas de liquidez
Art.-120
Proporción de liquidez doméstica
Art.-121
Reservas de liquidez
SECCIÓN 2 -
Operaciones del Banco Central del Ecuador
Art.-125
Plan de inversión doméstica
Art.-124
Inversión de excedentes de liquidez
Art.-126
Emisión de valores del Banco Central del Ecuador
Art.-127
Operaciones de mercado abierto
Art.-128
Ventanilla de redescuento
Art.-129
Límite a la concesión de créditos en la ventanilla de redescuento y a la inversión de
excedentes de liquidez
SECCIÓN 3 -
De las tasas de interés y tarifas del Banco Central del Ecuador
Art.-130
Tasas de interés
Art.-131
Tasas de interés del Banco Central del Ecuador
CAPÍTULO 2 -
Medios de pago
Art.-101
Medios de Pago electrónicos
Art.-102
Obligaciones de depósitos monetarios
Art.-100
Obligaciones en otros medios de pago
Art.-99
Otros medios de pago
CAPÍTULO 5 -
De los activos y pasivos externos
SECCIÓN 1 -
Activos y pasivos externos
Art.-133
Activos externos del Banco Central del Ecuador
Art.-134
Contabilización de activos y pasivos externos
Art.-132
Activos externos del Banco Central del Ecuador
Art.-135
Contabilización de activos y pasivos externos
Art.-136
Inembargabilidad
SECCIÓN 2-
Del régimen cambiario
Art.-137
Reservas internacionales
Art.-138
Contabilización de las reservas
Art.-139
Inversión de las reservas
CAPÍTULO 1 -
De la moneda y el dinero
Art.-96
Remesas de dinero físico para garantizar el circulante
Art.-95
Obligación de proveer liquidez. IFS
Art.-97
Canje de moneda
Art.-94
De la moneda en la República del Ecuador
Art.-98
Prohibiciones
CAPÍTULO 6 - Del régimen cambiario
Art.-140
Servicio de deuda
Art.-142
Políticas de comercio exterior
Art.-141
Compra y venta de divisas
TÍTULO II -
SISTEMA FINANCIERO NACIONAL
CAPÍTULO 2 -
Integración del sistema financiero nacional
ART.-162
Sector financiero privado
ART.-163
Sector financiero popular y solidario
ART.-161
Sector financiero público
ART.-164
Subsidiarias o afiliadas
ART.-160
Sistema financiero nacional
CAPÍTULO 3 -
Disposiciones comunes para el sistema financiero nacional
SECCIÓN 6 -
De los activos, límites de crédito y provisiones
Art.-205
Provisión
Art.-206
Obligación de provisionar
Art.-204
Calidad de activos, contingentes y constitución de provisiones
Art.-207
Castigo de obligaciones
Art.-203
Gestión financiera de los activos
Art.-213
Presunción de un solo sujeto de crédito
Art.-211
211.- Excepciones a los límites para operaciones activas y contingentes
Art.-214
Garantías de operaciones de crédito
Art.-209
Orientación de las operaciones de crédito
Art.-210
Límites para las operaciones activas y contingentes
Art.-208
Relaciones en operaciones activas, pasivas y contingentes
Art.-212
Límites para grupo financiero
Art.-215
Prohibición de operaciones con vinculados
Art.-217
Personas vinculadas por presunción
Art.-218
Normas contables
Art.-216
Personas vinculadas
SECCIÓN 7 -
Del régimen financiero y contable
Art.-219
Estados financieros
Art.-220
Presentación de estados financieros al organismo de control
Art.-222
Publicación de las superintendencias
Art.-221
Publicación de los estados financieros
Art.-223
Información de estados financieros
Art.-225
Archivo de la información
Art.-224
Información sobre la situación de las entidades financieras
SECCIÓN 5 -
De las operaciones
Art.-195
Cancelación extraordinaria de obligaciones
Art.-196
Otras operaciones
Art.-194
Operaciones
Art.-198
Operaciones por parte de personas jurídicas no financieras
Art.-199
Suspensión de operaciones
Art.-202
Atención en caso de huelga
Art.-197
Operaciones en otros medios de pago
Art.-200
Oficinas
Art.-201
Atención al público
SECCIÓN 8 -
Del control y auditorías
Art.-230
Responsabilidad del auditor interno
Art.-232
Responsabilidad del auditor externo
Art.-227
Sistemas de control interno
Art.-234
Revisión de auditorías
Art.-237
Control del sistema financiero nacional
Art.-231
Auditor externo
Art.-228
Auditorías
Art.-229
Auditor interno
Art.-226
Control de las actividades financieras
Art.-233
Limitación
Art.-235
Informes de auditoría
Art.-236
Control del sistema financiero nacional
SECCIÓN 4 -
De la solvencia y prudencia financiera
Art.-188
Requerimientos financieros de operación
Art.-189
Liquidez
Art.-190
Solvencia y patrimonio técnico
Art.-191
Composición del patrimonio técnico
Art.-193
Solvencia en entidades en el extranjero
Art.-192
Deficiencia patrimonial
SECCIÓN 10-
De las prohibiciones
Art.-255
Prohibiciones a entidades del sistema financiero nacional
Art.-254
Prohibición general
Art.-257
Impedimentos para accionistas y administradores
Art.-256
Prohibición de participación como accionista
Art.-258
Impedimentos para miembros del directorio y consejos de administración y vigilancia
Art.-259
Prohibiciones para los servidores
SECCIÓN 3 -
De la inversión extranjera
Art.-179
Sucursales y oficinas de representación
Art.-178
Inversión extranjera
Art.-182
Representación en el extranjero
Art.-183
Entidades financieras nacionales en el extranjero
Art.-184
Participación como accionista o apertura de oficinas en el extranjero
Art.-186
Informes
Art.-187
Revocatoria de la autorización
Art.-185
Autorización
Art.-180
Prohibición de denominaciones
Art.181
Requisitos
SECCIÓN 9 -
De las obligaciones
Art.-242
Entrega de información
Art.-238
Responsabilidad por la solvencia
Art.-246
Información al usuario financiero
Art.-239
Indicadores financieros, liquidez, capital y patrimonio
Art.-241
Encaje
Art.- 240
Encaje
Art.-245
Información a los accionistas y socios
Art.-244
Control y prevención de lavado de activos
Art.-243
Lavado de activos y financiamiento de delitos como el terrorismo
Art.-247
Cargos por servicios financieros
Art.-250
Seguros obligatorios
Art.-251
Atención al cliente
Art.-248
Cargos por servicios no financieros
Art.-249
Suspensión de cargos o pagos por pérdida
Art.-252
Contratos de adhesión
Art.-253
Publicidad fraudulenta
SECCIÓN 2 -
De las fusiones, conversiones y asociaciones
Art.-170
Fusión
Art.-171
Clases de fusión
Art.-172
Proceso de fusión
Art.-173
Traspaso de activos
Art.-174
Responsabilidad sobre los pasivos
Art.-175
Conversión
Art.-176
Aprobación
Art.-177
Asociación
SECCIÓN 11 -
De las infracciones y sanciones
Art.-263
Infracciones leves
Art.-260
Infracciones
Art.-264
Sanciones administrativas
Art.-262
Infracciones graves
Art.-261
Infracciones muy graves
Art.-268
Sujetos responsables de la infracción
Art.-267
Forma de aplicación de las sanciones
Art.-269
Prescripción de las infracciones (Derogado)
Art.-266
Concurrencia de las sanciones
Art.-270
Extinción de las sanciones
Art.-265
Gradación y criterios
Art.-273
Responsabilidad civil
Art.-275
Sanción por actividades no autorizadas
Art.-271
Sanción a funcionarios y servidores de los organismos de control
Art.-274
Delitos
Art.-272
Sanción por divulgación de información
SECCIÓN 1 -
Del capital, reservas y utilidades
Art.-165
Capital
Art.-166
Aumentos de capitall
Art.-167
Publicidad del capital
Art.-168
Fondo de reserva legal
Art.-169
Personas con propiedad patrimonial con influencia
CAPÍTULO 1 -
Actividades financieras
SECCIÓN 2 -
Responsabilidad del Estado
Art.-148
Prohibición de congelamiento
Art.-147
Responsabilidad
Art.-149
Sistema de garantía crediticia
SECCIÓN 1 -
De las actividades financieras y su autorización
Art.-145
Revocatoria de la autorización
Art.-144
Autorización
Art.-146
Procedimiento para la revocatoria
Art.-143
Actividad financiera
SECCIÓN 5 -
Catastro público
Art.-159
Catastro público
SECCIÓN 3 -
De la regulación
Art.-150
Sujeción a la regulación
Art.-151
Regulación diferenciada
SECCIÓN 4 -
De los usuarios financieros
Art.-153
Calidad de los servicios
Art.-154
Aceptación expresa
Art.-152
Derechos de las personas
Art.-155
Protección
Art.-156
Control
Art.-158
Defensor del cliente
Art.-157
Vulneración de derechos
TÍTULO PRELIMINAR -
DISPOSICIONES COMUNES
CAPÍTULO 2 - De las entidades
Art.-9
Coordinación
Art.-8
Funcionarios de los organismos de regulación y control
Art.-10
Jurisdicción coactiva
Art.-7
Conflicto de intereses
Art.-11
Apoyo de la Fuerza Pública
Art.-6
Integración
Art.-12
Veeduría y control social
SECCIÓN 3-
De la Superintendencia de Bancos
Art.-61
Presupuesto
Art.-62
Funciones
Art.-60
Finalidad
Art.-63
Facultad para solicitar información
Art.-59
Naturaleza
Art.-66
Fuero (Privilegio)
Art.-67
Superintendente
Art.-65
Régimen Laboral
Art.-68
Designación y requisitos (Superintendente)
Art.-64
Gestión y estructura
Art.-73
Reclamos y recursos (Derogado)
Art.-69
Funciones del Superintendente
Art.-72
Informes
Art.-70
Rendición de cuentas
Art.-71
Actos de control
SECCIÓN 4 -
De la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria
Art.-75
Régimen Laboral
Art.-76
Fuero (Privilegios)
Art.-74
Ámbito
Art.-77
Informes
SECCIÓN 2-
Del Banco Central del Ecuador
Art.-31
Estados financieros BCE
Art.-33
Balance BCE
Art.-34
Presupuesto BCE
Art.-26
Naturaleza BCE
Art.-28
Patrimonio BCE
Art.-32
Informe trimestral BCE
Art.-30
Utilidades BCE
Art.-35
Créditos privilegiados
Art.-29
Capital BCE
Art.-36
Funciones BCE
Art.-27
Finalidad BCE
Art.-42
Convenios de corresponsalía
Art.-43
Información sobre negociación de divisas distintas del dólar
Art.-41
Operaciones financieras del sector público no financiero
Art.-44
Depósitos en garantía a favor del Estado
Art.-40
Depósitos del sector público
Art.-45
Cuentas especiales
Art.-39
Representación del Estado
Art.-46
Inembargabilidad(imposibilidad de embargo)
Art.-38
Créditos externos
Art.-47
Estructura administrativa BCE
Art.-37
Contratacion BCE
Art.-53
Prohibiciones Gerente General
Art.-52
Fuero Gerente General (Privilegio)
Art.-54
Reclamos y recursos(Derogado)
Art.-51
Régimen Laboral
Art.-55
Publicaciones
Art.-50
Requisitos para Gerente General
Art.-56
Prohibiciones BCE
Art.-48
Gerente General
Art.-57
Control externo BCE
Art.-49
Funciones del Gerente General
Art.-58
Sistemas de control interno BCE
SECCIÓN 5-
De la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros
Art.-78
Ámbito
SECCIÓN 1 -
De la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera
Art.-15
Facultades macroeconómicas
Art.-16
Propuestas a la Junta
Art.-14
Funciones
Art.-19
Funcionamiento
Art.-20
Fuero(Privilegios)
Art.-18
Consejo Consultivo
Art.-21
Actos de la Junta
Art.-17
Información reservada
Art.-24
Funciones del Presidente de la Junta
Art.-22
Reclamos y recursos
Art.-25
Secretario Administrativo de la Junta
Art.-23
Art.Derogado
Art.-13
Conformación
SECCIÓN 6 -
De la Corporación del Seguro de Depósitos, Fondo de Liquidez y Fondo de Seguros Privados
Art.-81
Presupuesto
Art.-82
Gestión y estructura
Art.-80
Funciones
Art.-83
Del directorio
Art.-79
Naturaleza
Art.-86
Funcionamiento
Art.-87
Del Gerente General
Art.-85
Funciones del directorio
Art.-88
Designación y requisitos Gerente General
Art.-84
Designación y requisitos
Art.-91
Funciones del Gerente General
Art.-89
Obligaciones Directorio
Art.-93
Información al público
Art.-92
Fuero Directorio (Privilegios)
Art.-90
Prohibiciones Gerente General