Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor - Coggle Diagram
Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor
Código ANBIMA
-
Bancos, distribuidoras, corretoras, administradores e gestores.
-
EXCETO: União, estado, municípios, midle, corporate, aplicação em poupança.
-
Lavagem de Dinheiro
-
-
-
-
-
Colocação, Ocultação e integração.
COAF
-
Movimentação em espécie ou cartão pré-pago, 50 mil.
-
KYC
-
5 anos para encerrar os dados, manter por esse tempo. 5 anos a partir da data de realização da operação.
Bancos, casa de câmbio, B3, corretoras e distribuidoras, seguradoras, vendas de imóveis, vendas de joias e bens de luxo e consultoria financeira.
Advertências, suspensão, inabilitação temporária e multa de 20 MM.
-
Perfil do investidor
-
-
-
-
Caso o cliente, queira fazer um investimento que não é indicado para o seu perfil, ele assina uma declaração de inadequação ou não quer fazer o API (Declaração de inexistência do api)
-
Heurísticas
Disponibilidade (PERTO, RECENTE...)
Representatividade (Cultural, estereótipo formado, passado...)
Aversão à perda ( Dificuldade em admitir a perda, se desfaz de posições ganhadoras...)
-