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GREENLINE Gestão financeira, PROBLEMAS MAIS ENCONTRADOS, Sugestões para…

- - - - Agendamento dos recebíveis
      - Conciliação
      - Emissão de relatórios com posições Diárias/semanal/mensal
      - Emissão de NFs e boletos
      - Data de vencimento
        
        Data em que a conta deve ser quitada pelo cliente
      - Valor a receber
        
        Valor de vido pelo cliente
      - Cliente
        
        Nome da pessoa ou da empresa devedora
      - Histórico
        
        Detalhamento da modalidade de recebimento da conta, que pode ser via transferência bancária, boleto, depósito, cheque, DOC, entre outros
      - Data do pagamento
        
        Data em que a conta foi quitada
      - Valor pago
        
        Valor pago pelo cliente
    - - Agendamento das contas a pagar
      - Conciliação
      - Geração de relatórios
      - Data de vencimento
        
        Data em que a conta deve ser quitada pela empresa
      - Valor a pagar
        
        Valor devido
      - Credor
        
        Pessoa física ou jurídica a quem se deve
      - Histórico
        
        Detalhamento da modalidade de pagamento da conta e, também, de quais produtos ou serviços estão sendo quitados.
      - Data do pagamento
        
        Data em que a conta foi quitada
      - Valor pago
        
        Valor que foi pago a determinado credor
    - - Conciliação diária das transações bancárias e das rotinas do financeiro
    - - Organização e arquivamento dos doc. financeiros da empresa
        
        Naturalmente, o escritório deve estar preparado para fazer todo o trabalho no meio digital e garantir a proteção dos dados confidenciais, lastreando isso em seu contrato de prestação de serviços, de olho na lei de proteção de dados LGPD.
    - - Dia
        
        Data em que ocorreu a movimentação financeira
      - Histórico
        
        O que provocou a saída ou a entrada de caixa
      - Detalhes
        
        Onde acrescentamos informações importantes, como o nº da NF, a empresa na qual se adquiriu um produto ou serviço etc
        
        NF de compra, venda ou serviço
      - Entrada
        
        O valor que entrou no caixa
      - Saída
        
        O valor que saiu do caixa
      - Saldo
        
        Apuração do valor disponível no caixa após a movimentação
      - Conta contábil
        
        Conta em que a despesa será lançada para relatórios futuros
      - Setor
        
        Setor para qual foi realizada a movimentação
      - Forma de pagamento // prazos
      - Fornecedor
      - Observações
        
        Produto ou serviços adquirido ou prestado
    - - avaliar a capacidade de pagamento pelo indicado NCC (Necessidade de Capital de Giro) e o histórico de crédito de clientes e empresas
      - cuidar da reputação do próprio cliente
      - ajudar na eficiência de dias financiados com capital próprio.
      - Proposta de crédito PJ
      - Proposta de credito PF
    - - Basicamente, você determina e monitora KPIs (indicadores-chaves de desempenho)
        
        Lucratividade
        
        Depende do setor
        
        Fazer comparativo com outras empresas
        
        (Lucro Liq. / Receita total) * 100
        
        Índices de Rentabilidade
        
        Margem Líquida
        
        (Lucro líquido * 100) / Vendas Líquidas
        
        Quanto a empresa obtém de lucro p/ cada R$ 100,00 vendidos
        
        Quanto maior, melhor
        
        Rentabilidade do Patrimônio Líquido
        
        (Lucro Líquido * 100) / PL médio
        
        Quanto a empresa obtém de lucro para cada R$ 100,00 de capital próprio investido, em média, no exercício.
        
        Quanto maior, melhor
        
        Giro do ativo
        
        Vendas líquidas / ativo
        
        Quanto a empresa vendeu para cada R$ 1,00 de investimento total.
        
        Quanto maior, melhor
        
        Retorno do investimento
        
        Margem Líquida / giro do ativo
        
        Quanto a empresa gerou de lucro p/ cada R$ 1,00 de ativo
        
        Quanto maior, melhor
        
        Ponto de equilíbrio
        
        apresenta relatórios completos sobre o desempenho financeiro do negócio para apoiar a tomada de decisão do cliente.
        
        Liquidez
        
        Liquidez imediata
        
        Disponível / Passivo circulante
        
        Quanto a empresa possui de disponibilidade para cada R$ 1,00 de divida no curto prazo
        
        Quanto maior, melhor.
        
        Liquidez corrente
        
        Ativo circulante / Passivo circulante
        
        Quanto a empresa possui de Ativo Circulante para cada R$ 1,00 de dívida de curto prazo
        
        Quanto maior, melhor.
        
        3 more items...
        
        Liquidez seca
        
        (Ativo Circulante - Estoques) / Passivo Circulante
        
        Quanto a empresa possui de Ativo Circulante para cada R$ 1,00 de dívida de curto prazo, sem comprometer os estoques.
        
        Quanto maior, melhor.
        
        Índices de Atividade
        
        Giro de dup. a receber
        
        Vendas / Dup a receber (média)
        
        Quantas vezes a empresa renova as dup a receber em um período.
        
        Quanto maior, melhor.
        
        Prazo médio de recebimento das vendas.
        
        360 (nº de dias do ano comercial) / Giro de dup. a receber.
        
        Nº médio de dias em que a empresa demora a receber uma duplicata.
        
        Quanto menor. melhor.
        
        Giro de estoques
        
        Custo das mercadorias vendidas / Estoques
        
        Nº médio de dias de venda em que a empresa tem estoque.
        
        Quanto maior, melhor
        
        Prazo médio do giro de estoques.
        
        360 (nº de dias do ano comercial) / Giro de estoques
        
        Nº médio de dias em que a empresa renova seus estoques em um período.
        
        Quanto menor, melhor.
        
        Giro de dup. a pagar
        
        (CMV - estoque inicial + estoque final) / Fornecedores (média)
        
        Quantas vezes a empresa renova as duplicatas a pagar em um período.
        
        Quanto menor, melhor.
        
        Prazo médio de duplicatas a pagar.
        
        360 (nº de dias do ano comercial) / Giro de dup a pagar.
        
        Nº médio de dias que a empresa demora a pagar uma duplicata
        
        Quanto maior, melhor.
        
        Índices de estrutura de capital
        
        Grau de endividamento
        
        (Passivo circulante + Passivo ñ circulante) / Ativo total
        
        Quanto a empresa tomou de capital de terceiros p/ financiar seu ativo total
        
        Quanto menor, melhor.
        
        Participação de capital de terceiros
        
        (Capital de 3os *100) / Patrimônio Líquido
        
        Quanto a empresa tomou de capital de 3os para cada R$ 100,00 de capital próprio.
        
        Quanto menor, melhor.
        
        Composição do endividamento
        
        (Passivo Circ. * 100) / Capital de 3os
        
        Qual o percentual de obrigações a curto prazo em relação às obrigações totais.
        
        Quanto menor, melhor.
        
        Indicadores do Pires
        
        Grau de endividamento
        
        ((PC+ELP) /Ativo Total)*100
        
        Indica quanto a empresa tomou de capital de 3os para cada $100 de Capital Próprio
        
        Composição do endividamento
        
        PC/(PC+ELP)
        
        Indica qual o percentual das obrigações de Curto Prazo em relação às obrigações totais
        
        Imobilização patrimônio líquido
        
        (AP/PL)*100
        
        Indica quanto a empresa aplicou no ativo permanente para cada $100 de Patrimônio Liquido
        
        Lucratividade
        
        Margem Operacional – Lucro Operacional/Receitas;
        Margem de Lucratividade Bruta – Lucro Bruto/Faturamento;
        Margem de Lucratividade Líquida – Lucro Líquido/Faturamento;
        EBIT(Lucros Antes de Juros e Impostos) – Lucro Operacional + Impostos Sobre o Lucro + Despesas Líquidas da Receita;
        EBITDA(Lucros Antes de Juros, Impostos, Depreciação e Amortização) – EBIT + Depreciação + Amortização
        
        Churn Rate
        
        Avalia a taxa de abandono dos clientes
        
        (nº de contratos cancelados / nº de clientes ativos) x 100
        
        Quanto menor, melhor
        
        LFT
        
        O seu objetivo é calcular o valor do cliente em relação à sua vida útil, ou seja, o quanto a empresa ganha com ele durante seu tempo como cliente
        
        é calculada com a multiplicação do valor médio do serviço pela quantidade de pedidos e pagamentos e pelo tempo de relacionamento
    - - Entrada
      - Estoque inicial
      - Saída
      - Data
      - Histórico
      - Detalhes
      - Saldo
    - - Capital de Giro Necessário para o negócio
  - - - Critério de Análise
        
        Critérios econômicos - Avaliam a rentabilidade do investimento.
        
        Método da taxa mínima de atratividade TMA
        
        Representa o ganho mínimo que a empresa deseja obter com a implementação do projeto, podendo ser definida de duas formas
        
        Quando se dispõe de recursos próprios para financiar o investimento, a TMA representa o ganho mínimo que se pode obter com a alternativa de aplicação de capital
        
        Quando fontes de financiamentos de terceiros são utilizadas, a TMA equivale ao custo do capital tomado emprestado
        
        Não existe uma fórmula para o cálculo da TMA. No entanto, alguns critérios devem ser analisados.
        
        Rentabilidade
        
        Grau de risco e segurança de aplicação
        
        Liquidez
        
        Política de expansão da empresa
        
        Cenário local (país ou estado) do investimento, como estabilidade política e econômica
        
        Inflação
        
        Método do valor anual MVA
        
        Para que o projeto seja viável, o lucro proposto pelo investimento deve ser maior que o valor obtido considerando a TMA, ou seja, o VAL (valor anual líquido) deve ser positivo.
        
        Método do valor presente
        
        É o mais indicado para alternativas de investimento de curto prazo ou que tenham baixo número de períodos (n).
        
        Método da taxa interna de retorno TIR
        
        Se a TIR for maior que a TMA, o investimento é considerado viável. Além desse enfoque, a TIR pode ser utilizada para compararmos os possíveis resultados financeiros de dois ou mais projetos e verificarmos qual é o mais rentável.
        
        -CFo + E [CFj / (1 + TIR) ^ n] = 0
        
        TIR > TMA (projeto continua sendo analisado)
        
        TIR < TMA (projeto rejeitado)
        
        Método de tempo de retorno ou recuperação (Payback)
        
        O tempo de retorno corresponde ao quociente entre o investimento inicial dividido pelo lucro esperado em cada período, ou seja, basta somar os lucros até encontrar o período no qual o valor da soma é maior do que o investimento inicial.
        
        Quanto menor o tempo de retorno, melhor.
        
        Capital investido / Lucro esperado em cada período.
        
        Critérios financeiros - Avaliam a disponibilidade de recursos
        
        Critérios imponderáveis - Por exemplo: a aparência do equipamento, a imagem e a confiança do fornecedor, histórico de serviço de manut do equip, conservação, etc.
    - - Levantamento da situação atual
        
        Tempo de mercado
        
        Pontos negativos e positivos da operação
        
        situação do setor de atuação
        
        Análise SWOT
      - Definição das metas globais
        
        começar definindo as metas globais da empresa
        
        qual o faturamento que pretendem atingir
        
        quais os limites de custos e despesas
        
        quanto a empresa está disposta a realizar novos investimentos operacionais
        
        qual o lucro esperado ao final do período que está sendo planejado
      - Criação de um plano de ação
      - Elaboração orçamentária anual
      - Previsão de cenários alternativos
        
        Cenário Otimista
        
        onde todas as expectativas de vendas serão superadas, os custos e despesas reduzidos, e todas as demais metas batidas.
        
        Cenário Pessimista
        
        onde o oposto pode acontecer.
  - - - A projeção de receitas é realizada para identificar a capacidade de gerar dinheiro para o investidor. Essa projeção deve seguir algumas premissas importantes, como por exemplo: deve-se conhecer bem o mercado, para evitar projetar números que sejam impossíveis de ser atingidos.
      - Outra premissa importante é a de nunca começar a projeção de receitas com a capacidade total de geração de receitas, ou seja, deve-se começar a projeção com números mais realistas, como 50% da capacidade ou até menos. Tudo depende do mercado e dos investimentos que serão feitos.
      - Uma última premissa importante é sempre projetar crescimentos para as receitas, e isso é válido também para a projeção de custos, despesas e investimentos, pois tanto eles como a receita dificilmente permanecerão no mesmo patamar.
    - - Da mesma forma que foi realizada para as receitas, a projeção de custos, despesas e investimentos da análise de viabilidade econômica e financeira deve obedecer algumas premissas. A principal delas é a de que devem existir custos, despesas e investimentos que justifiquem a sua projeção de receitas.
      - Por exemplo, se você estiver projetando a abertura de uma pequena indústria, sua projeção de vendas depende da capacidade da empresa de produzir. Logo, será necessária a existência de investimentos em maquinários, além de custos e despesas condizentes com essa projeção de produção.
      - Outro exemplo é a hipótese de que você projetou uma participação de mercado grande para o crescimento de sua empresa. Logo, é necessário que sejam realizados gastos elevados com marketing e propaganda ao longo da projeção. Vale lembrar também da importância de se projetar reinvestimentos. Um erro muito comum é o de considerar apenas um investimento inicial e assumir que a estrutura da empresa ou do projeto não irá se modificar.
    - - O fluxo de caixa é a dinâmica do dinheiro que entra e sai da empresa todos os dias. É um instrumento essencial para realizar a gestão financeira de uma empresa. O fluxo de caixa será obtido pela diferença entre as projeções das receitas e das despesas.
    - - Após ter realizado a projeção de receitas, custos, despesas e investimentos, e ter chegado à projeção dos fluxos de caixa, a análise de viabilidade econômica e financeira parte para a análise de indicadores. Existem vários indicadores para se analisar a viabilidade econômica e financeira de um projeto. Porém, iremos falar de apenas três deles: o Valor Presente Líquido (VPL), a Taxa Interna de Retorno (TIR) e o Payback.
      - É na etapa de análise de indicadores que o investidor irá descobrir se o investimento deve ou não ser realizado, pois analisando estes indicadores será possível identificar a viabilidade e a expectativa de lucros, além do tempo necessário para recuperar o total investido.
- - - - Relatório em PowerBI
        
        Disponibilização de relatórios únicos para cada clientes pelo serviço da nuvem do Power BI
- - - - Comunicação dos aprendizados
        
        Tomada de decisão e implementação
        
        Tomada de Decisão do Dono da empresa
        
        Definição de metas
        
        CONSULTORIA - UDEMY
      - TIPOS DE ANÁLISES REALIZADOS COM O BIG DATA
        
        ANÁLISE DESCRITIVA
        
        O quê aconteceu
        
        ANÁLISE PRESCRITIVA
        
        O que deverá ser feito
        
        ANÁLISE PREDITIVA
        
        O que acontecerá
        
        ANÁLISE DIAGNÓSTICA
        
        Por que isso aconteceu
- - - - Execução
        
        Controle