Please enable JavaScript.

Coggle requires JavaScript to display documents.

PORADENSKÝ ZÁKLAD - Coggle Diagram

- - - - Přijmout odpovědnost za svoje rizika a jaký dopad by měli na moje okolí.
      - V případě vážných zdravotních problémů živitele, nebude ohrožena moje rodina.
      - Nebudu muset prodávat firmu / majtek.
      - V případě vážných zdravotních problémů budu mít možnosti jak situaci řešit.
      - Pokud jsem si vědom rizik způsobily by vážné finanční problémy, mohu je prodat pojišťovně.
      - V případě vážných zdravotních problémů budu mít finanční prostředky, pohodu a komfort.
  - - - Neinvestuji všechny svoje peníze do "cihel", ale díky levnému úvěru mohu mít i peníze na investování.
      - Kupuji aktivum, které dlouhodobě roste na ceně.
      - Zároveň se splácením vytvářím majetek aniž bych musel platit měsíčně více peněz.
      - Inflace mi pomáhá splácet můj dluh.
      - Díky jinému způsobu financování ušetřím 2-3 roky splácení.
      - Získávám kapitál a zástavu na další koupi dalších nemovitostí.
      - Můj úvěr se může stát samofinancovatelným. Po 22 letech splácení se může většina splátky platit z úroků z investičního kapitálu.
      - Minimalizace rizik při financování a omezení ztráty nemovitosti.
      - Díky inflaci pro mě každý rok znamená splátka menší reálnou zátěž.
      - Po 5 letech rezerva na více cca 2 roky splácení.
      - Díky dobře nastavenému zajištění, nepřijdu o nemovitost ani v případě invalidity, nebo smrti jednoho z živitelů rodiny.
    - - Peníze, které platím na hypo (svoji nemovitost) neutrácím a tím buduji majetek.
      - Psychická pohoda a komfort ve stáří.
      - Nejsem závislý na pronajímateli.
      - Inflace mi pomáhá dluh splácet (aktuálně peníze zdarma).
      - Buduji majetek.
      - Investiční byt se mi může splácet sám díky nájemníkovi.
      - Platím si svoje a nevyhazuju peníze na cizí nemovitost.
      - Mohu si upravovat nemovitost dle vlastních představ.
      - Jistotu střechy nad hlavou na stáří.
  - - - Možnost ve stáří cestovat po světě.
      - Neklesne mi životní úroveň, kterou jsem celý život budoval.
      - Psychická pohoda a komfort ve stáří.
      - Možnost zachovat si životní roveň a možnost zpomalit v práci.
      - Peníze mohu použít jednorázově i formou renty.
      - Nebudu na nikom závislý (rodina, stát, pomoc blízkých).
      - Možnost zvolnit či přestat pracovat dříve než v 65 letech.
  - - - Příprava
        
        Při jednotlivých tématech
        
        Zajištění příjmu
        
        Bydlení
        
        Investice
        
        Renta
        
        JAK
        
        Vhodné otázky
        
        Mystlíte si, že je ve vašem okolí někdo, kdo by také ocenil službu typu privátního bankéře.
        
        Kolik lidí z vašeho okolí má také rodinu a bude pro ně tedy důležité, mít jistotu příjmu i v případě nenadálých zdravotních komplikací.
        
        Kdo ve vašem okolí, se také setkal s "finančním poradcem" šmejdem?
        
        Kdo ve vašem okolí také nebydlí podle svých představ. /nemá ještě svoje vysněné bydlen.
        
        Komu z vašich známých a přátel by se líbila pomoc od člověka jako jsem já?
        
        Dotáhnout vždy do konce
        
        Konkrétní jména (Franta, Pepa, Monika) píšu do svých poznámek.
        
        Komentuju proč - abychom na ně nezapomněli.
        
        V představení
      - Na konci finanční analýzy
        
        Rekapitulace a TOP momenty
        
        Postup
        
        Je ve vašem okolí někdo, komu byste takovou službu a schůzku se mnou NEdoporučil? (...někdo koho třeba nemáte rád...)
        
        Když někoho zmíní ... supr tak s ním se určitě také nechci potkat.
        
        Jak se vám líbí, jak funguje moje služba ve srovnání s bankou nebo s čím jste se doposud setkal?
        
        Pojďme se tedy podívat na to, komu byste chtěl primárně pomoci a chtěl byste jim dát šanci se se mnou také setkat. PÍŠU POUZE JMÉNA
        
        Co se vám na dnešní schůzce líbilo nejvíc?
        
        Doplníme jména co jsme zjistili ve finanční analýze v jednotlivých tématech.
        
        Doplníme ke každému info.
        
        Jak jim dát vědět a do kdy.
        
        Koho chci já
        
        IDEÁLNÍ SKUPINA KLIENTŮ
        
        Např. Mí ideální klienti jsou lidé kteří jsou pozitivní a mají otevřenou mysl. Mladí podnikatelé ve věk 20 - 35 let protože ... (pro ty je moje služba nejvíce atraktivní). Kolik znáte lidí kteří podnikají/mají firmu?
        
        Dávám tím jasný signál že vím co je pro mě důležité.
      - Představení řešení
      - Servis
      - Dotáhnout do konce
        
        Získat info viz "Kvalitní doporučení".
        
        Jak jim mají dát vědět.
        
        Zeptám se co by jim řekli.
        
        Zeptám se zda by se na základě toho sešli se mnou oni?
        
        Navrhnou způsob
        
        Dal jsem na tebe kontakt panu Kovářovi, jedná se o finance. Bude ti volat. Ve vlastním zájmu se s ním sejdi a dej mi vědět jaký to bylo. Tom
        
        Klient: "Když se mě budou ptát?"
        
        Raději jim řekněte jaký jste měl ze schůzky pocit a co se vám na jednání se mnou nejvíce líbilo.
        
        Klientovi říkám: "Když se budou ptát, neříkejte jim co jsem spolu konkrétně řešili. Protože každého zajímá něco jiného a mohlo by je to spíše odradit."
        
        Termín volání
        
        Zvládnete jim dát vědět do zítra?
        
        V den termínu volám klientovi. Info že jdu volat, a ověřím že o mě vědí.
    - - V POZITIVNÍCH MOMENTECH SCHŮZKY
        
        Prodal jsem službu
        
        Prodal jsem sebe
        
        Klient vidí přidanou hodnotu
        
        Klient je nadšený
        
        Klient si uvědomil potřebu
      - Musím cítit že je to vhodné.
      - Ne za každou cenu a u každého tématu.
    - - Vím důvod proč ho kontaktovat (co řeší nebo by mohlo zajímat, by mohl ocenit).
      - Odkud se doporučitel zná s doporučeným.
      - Doporučitel osobně nebo telefonicky dal vědět doporučenému a doporučil se sejít.
      - Jak často se spolu vídají.
      - Doporučený má konkrétní věc kterou řeší.
      - Co dělá (práce / podnikání).
      - Kdy je dobré volat?
    - - Konec Finanční analýzy
      - Představení řešení
      - Servis
      - Klienti co už dali kvalitní doporučení
- - - - EFA, PFP, EFP
      - Manažerské vzdělávání
      - Poradenský základ.
- - - - Tomu rozumím. Lidé se dnes spíše osobnímu kontaktu vyhýbají.
        Moji klienti oceňují, že důležité věci a osobní data neřešíme přes email, mohu vám samozřejmě poslat na email vizitku. / Vzhledem k GDPR vám stejně nemohu poslat nic důležitého
        Co byste řekl tomu, sejít se na 30 minut online?
    - - Plně chápu / rozumím, že je dnes málo času na všechno / také jsem na tom s časem špatně.
        Moji klienti oceňují, že dokážeme schůzky plánovat i několik týdnů dopředu a že na rozdíl od bank , nemám otvírací hodiny, ale dohodneme se tak jak nám to vyhovuje. Takže díky tomu naopak šetří čas.
        Dokážeme si spolu naplánovat schůzku např. 14 dní dopředu?
    - - Tomu rozumím, že v dnešní době má většina svého finančního poradce / mají své finance nějak nastavené.
        Většina klientů ocení, když mají možnost srovnání, aby se mohli ujistit, že mají vše nastaveno výhodně pro sebe a ne ve prospěch finančních institucí.
        Stálo by vám to za 30 minut času, abyste si byl jistý, že je vše jak má být?
    - - Děkuji za upřímnost. (tón)
        Klienti často ocení, že jim pomáhám s penězi pracovat tak aby jich měli dostatek. / že mou prací je systematicky budovat majetek a rezervy. Navíc sám z vlastní zkušenosti jsem se poradenství začal věnovat právě proto, že mi poradce ušetřil dost peněz a času.
        Co byste řekl tomu se sejít na 30 minut a podívat se na to jak to změnit (abyste jich měl v budoucnu dostatek)?
    - - Tomu rozumím, možná jste měl smůlu a potkal se spíše se šmejdem než s poradcem že?
        Lidé se kterými jsem se setkal ocenili, že v jednání se mnou byl naprostý rozdíl oproti tomu s čím se setkali doposud. / Měl jsem stejné zkušenosti, než jsem se setkal se skutečným poradcem a po nějaké době jsem se oboru začal věnovat naplno. / Já nejsem zástupcem banky a moje služby fungují naprosto odlišně - já své klienty zastupuji v jednání s bankami a pomáhám jim se v tom zorientovat.
        Co byste řekl tomu zjistit během 30 minut, zda jste konečně narazil na člověka, který vám bude pomáhat?