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仁和錄音檔 - Coggle Diagram
仁和錄音檔
對於今天的期待是什麼？
更安穩的計劃退休
期待提供一個明確未來?
短中長期的計劃
現在的工作？
目前對於退休有什麼想法或規劃了嗎？
(客戶可能會講一些想法)
可以接著問：什麼時候想退休？想過什麼退休生活？以目前的理財方式或存款速度是否能達到？
進一步了解到客戶目前的理財方式
可帶到還有沒有其他的財務目標，然後表示這些目標要一起考量，需要透過按部就班的財務規劃才知道怎麼達成
除了退休，還有其他想了解的嗎？
期待換工作之後有什麼樣的改變？
想透過下班時間進修、學投資
上完課的想法？幫助？
有學到觀念
具體的執行？
美股操作
有辦法完成目標？
看不到，距離很遠
目前的工作下班沒辦法做這些事情嗎？
關心客戶是否只是為了多出時間才想換工作？還有這個工作的喜歡程度，會不會想一起做下去。
會不會其實現在下班就有時間進修？只是自己懶得騰出時間的藉口。（目的是也讓客戶了解是否自己很願意花時間在進修或理財，或是可以接受請別人協助打理好財務。）
進修或學投資的目的是什麼，想要帶來哪些改變？
多賺點錢、達成財務目標
所以是會覺得現在的薪資收入或存款速度沒辦法達成嗎？
應該很難
可進一步了解存款、收入
所以是想藉由進修或投資來增加收入？那目前有在做什麼投資了嗎？
美股操作
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投資的操作經驗？操作邏輯？
跟著老師學長姊下單，投資國家ETF，判斷景氣，三個月獲利10%
是否有策略？是否能達成目標？
如何判斷景氣的？有辦法一直持續獲利嗎？
投資有賺有賠，可以承擔
那如果到最後，獲利不如預期，導致無法達成目標那怎麼辦？
其實是要依著我們的目標，去找一個可以讓目標達成率最高的方式
儲蓄的成果滿意嗎？
覺得是收入不夠高
有想過要存到多少錢？或是如何會滿意？
年存30萬，但是太硬做不到
就現在的儲蓄率、收入詢問
儲蓄率真的偏低時，進一步探究原因
那有沒有什麼增加儲蓄的辦法，增加收入，換工作？減少支出？（可一個一個討論）
但究竟要增加多少才夠，也是要先知道我們的目標需要多少，（帶到規劃和確認目標的重要性）