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ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL, ORGANISMOS DE CONTROL - Coggle Diagram

- - - - • Establecer las políticas del SARLAFT.
      - • Adoptar el código de ética en relación con el SARLAFT.
      - • Aprobar el manual de procedimientos y sus actualizaciones.
      - • Designar al oficial de cumplimiento y su respectivo suplente.
      - • Hacer seguimiento y pronunciarse periódicamente sobre el perfil de riesgo de LA/FT de la entidad.
      - • Pronunciarse respecto de cada uno de los puntos que contengan los informes que presente el oficial de cumplimiento, dejando la expresa constancia en la respectiva acta.
      - • Pronunciarse sobre los informes presentados por la revisoría fiscal y la auditoría interna o quien ejecute funciones similares o haga sus veces, y hacer seguimiento a las observaciones o recomendaciones adoptadas, dejando la expresa constancia en la respectiva acta.
      - • Garantizar la suficiencia de los recursos técnicos y humanos necesarios para implementar y mantener en funcionamiento el SARLAFT.
      - • Aprobar los criterios objetivos y establecer los procedimientos y las instancias responsables de la determinación y reporte de las operaciones sospechosas.
      - • Establecer y hacer seguimiento a los procedimientos encaminados a permitir una verificación efectiva, eficiente y oportuna de la información suministrada por los potenciales clientes en los procedimientos de conocimiento de cliente.
      - • Aprobar las metodologías de segmentación, identificación, medición y control del SARLAFT.
- - - - • Velar por el efectivo, eficiente y oportuno funcionamiento de las etapas que conforman el SARLAFT.
      - • Presentar, cuando menos en forma trimestral, informes presenciales y escritos a la junta directiva u órgano que haga sus veces.
      - • Promover la adopción de correctivos al SARLAFT.
      - • Coordinar el desarrollo de programas internos de capacitación
      - • Proponer a la administración la actualización del manual de procedimientos y velar por su divulgación a los funcionarios.
      - • Colaborar con la instancia designada por la junta directiva en el diseño de las metodologías, modelos e indicadores cualitativos y/o cuantitativos
      - • Evaluar los informes presentados por la auditoría interna o quien ejecute funciones similares o haga sus veces, y los informes que presente el revisor fiscal y adoptar las medidas del caso frente a las deficiencias informadas.
      - • Diseñar y someter a la aprobación de la junta directiva u órgano que haga sus veces, los procedimientos establecidos para la aplicación proporcional basada en riesgos del mecanismo de conocimiento del cliente.
      - • Diseñar las metodologías de segmentación, identificación, medición y control del SARLAFT.
      - • Elaborar y someter a la aprobación de la junta directiva o el órgano que haga sus veces, los criterios objetivos para la determinación de las operaciones sospechosas, así como aquellos para determinar cuáles de las operaciones efectuadas por usuarios serán objeto de consolidación, monitoreo y análisis de inusualidad
      - • Cumplir las obligaciones relacionadas con sanciones financieras dirigidas, establecidas en este Capítulo.
      - • No pueden contratarse con terceros las funciones asignadas al oficial de cumplimiento, ni aquellas relacionadas con la identificación y reporte de operaciones inusuales, así como las relacionadas con la determinación y reporte de operaciones sospechosas.
  - - - • Ser como mínimo de segundo nivel jerárquico dentro de la entidad.
      - • Tener capacidad decisoria.
      - • Acreditar conocimiento en materia de administración del riesgo de LA/FT de mínimo ciento cincuenta (150) horas
      - • Acreditar un título profesional.
      - • Demostrar experiencia mínima de veinticuatro (24) meses en el desempeño de cargos relacionados con la administración de riesgos.
      - • Estar apoyado por un equipo de trabajo humano y técnico, de acuerdo con el riesgo de LA/FT y el tamaño de la entidad.
      - • No pertenecer a órganos de control ni a las áreas directamente relacionadas con las actividades previstas en el objeto social principal.
      - • Ser empleado de la entidad, salvo el de los grupos financieros, en cuyo caso puede ser empleado de la matriz.
      - • Estar posesionado ante la SFC.
- - - - • El SARLAFT debe contemplar como mínimo las siguientes funciones a cargo del representante legal o quien haga sus veces:
      - • Someter a aprobación de la junta directiva u órgano que haga sus veces, en coordinación con el oficial de cumplimiento, el manual de procedimientos del SARLAFT y sus actualizaciones.
      - • Verificar que los procedimientos establecidos desarrollen todas las políticas adoptadas por la junta directiva u órgano que haga sus veces.
      - • Adoptar las medidas adecuadas como resultado de la evolución de los perfiles de riesgo de los factores de riesgo y de los riesgos asociados.
      - • Garantizar que las bases de datos y la plataforma tecnológica cumplan con los criterios y requisitos establecidos en el presente Capítulo.
      - • Proveer los recursos técnicos y humanos necesarios para implementar y mantener en funcionamiento el SARLAFT.
      - • Prestar efectivo, eficiente y oportuno apoyo al oficial de cumplimiento.
      - • Garantizar que los registros utilizados en el SARLAFT cumplan con los criterios de integridad, confiabilidad, disponibilidad, cumplimiento, efectividad, eficiencia y confidencialidad de la información allí contenida.
- - - - Debe reportar operaciones sospechosas a la UIAF, en cumplimiento con el numeral 10 del art. 201 del C. de Cio. Para tal efecto, debe registrarse en la plataforma Sistema de Reporte en Linea (SIREL), administrado por la UIAF.
      - Debe evaluar semestralmente la efectividad y cumplimiento de todas y cada una de las etapas y los elementos del SARLAFT, con el fin de determinar las deficiencias y sus posibles soluciones