Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Quản trị vận hành và dự án - Coggle Diagram
Quản trị vận hành và dự án
Vận hành số
:forbidden: Hiện tại đang vận hành theo hướng Sau khi cung cấp dịch vụ cho Khách hàng
:forbidden: Đã có quy trình cho các sản phẩm số chưa?
:forbidden: Hiện nay các sản phẩm lương vẫn đang phải theo dõi sau khi triển khai sản phẩm
:check: ký hồ sơ các sản phẩm qua APP => đã triển khai luồng phê duyệt tự động qua BPM, dự kiến hoàn thành test 08/10/2020
:forbidden: Các sản phẩm giống nhau về nguyên tắc, khác nhau về Input nhưng phương pháp xây dựng IT vẫn thực hiện từng bước, mất thời gian test và xây dựng
:red_cross: MB hiện đang thiếu cơ chế Phê duyệt hệ thống, chữ ký của hệ thống dẫn đến bất cập sản phẩm số
:silhouettes:
Chị Thân Minh Nguyệt (IT)
:pencil2:
eKYC:
được điều chỉnh theo Nghị định số 87/2019/NĐ-CP và 116/2013/NĐ-CP: Giao dịch lần đầu thiết lập là như thế nào?
4250 quy định mở tài khoản tại MBvàthôngtư23củaNHNN
OTP:
được điều chỉnh theo nghị định 630 năm 2017 của NHNN về việc tăng cường bảo mật giao dịch NH
Lưu ý
Các hình thức xác thực giao dịch điện tử phải tuân thủ theo lộ trình của hướng dẫn này và theo từng loại nghiệp vụ
:warning: Khối số đang trình từ trình thí điểm sản phẩm lên TGĐ
Quy trình Otp hiện tại đã đáp ứng nghị định 87 hay chưa?
Hiện nay định kỳ khối số đã đánh giá/điều chỉnh tham số rủi ro theo 198 chưa?
số lượng case sự cố/tổn thất từ kinh doanh khối số
Dự án Golden Gate
Ủy thác GG đi phát triển thẻ. Nhập lên phần mềm của GG sau đó đẩy thông tin tự động qua MB để phát hành thẻ.
Vận hành số thực hiện nhận hồ sơ và check xác suất nhập sai/lỗi/hồ sơ fake/thiếu thông tin
:silhouette:
Thành phần
Khối KHCN
Trung tâm vận hành thẻ
Trung tâm vận hành số
Đối tác GG
Trung tâm kinh doanh thẻ
:star:
Điểm mấu chốt
Khách hàng thực hiện eKYC và được hệ thống tự động mở TKTT/APP/Thẻ visa (nếu có nhu cầu)
Server của GG đặt tại MB
Sau khi ASD của GG thực hiện xác nhận nhận đủ hồ sơ gốc trên hệ thống, thì MB tự động nhả kích hoạt thẻ của MB và chịu trách nhiệm về tính chính xác :question: Cái này có cần hỏi QTRR không nhỉ? :
KPI 200.000 thẻ đến 31/12/2020 (total 3 triệu thẻ)
Hệ thống mạng lưới thông tin trên Vline support trong việc truy vết thành viên
Hồ sơ chứng minh năng lực tài chính tại Giao dịch qua Vline + Chứng minh qua các kênh thanh toán điện tử/ví điện tử
N02.10.2020
Vướng mắc
:red_cross:
Người của GG sẽ ngồi tại MB? (2-4 người/1 điểm nhận thẻ - tại 3 khu vực bắc trung nam)
CIC sẽ đấu nối Host to host hay là nhặt thóc từng trường hợp
Họp 07/10/2020
Chốt 3 Process: Bán hàng - In và chuyển phát thẻ - Lưu trữ (trong tuần)
Chốt Business case
=> Đổi lại luồng sản phẩm sau khi họp với Sếp Vũ
Trái phiếu thứ cấp với MB CAPITAL
Chi tiết theo Hướng dẫn số 8013 của Khối CIB
Nguyên nhân phải thông qua MBCAP do nghị định 81 quy định "Trái phiếu doanh nghiệp phát hành tại thị trường trong nước bị hạn chế giao dịch trong phạm vi dưới 100 nhà đầu tư không kể nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, trong vòng một năm kể từ ngày hoàn thành đợt phát hành
TT212 về Công ty quản lý quỹ (BTC)
:fire:
Chậm nhất 16/10/2020 golive
30/09/2020
Triển khai công việc bàn giao từ HTTD về VHS mảng thứ cấp
Ms Hồng Minh nhận bàn giao đầu mục công việc của Ms Nguyêt Minh
Dự án đã hoàn thành 4/5 phase, phase 5 chưa có kế hoạch triển khai tiếp
Giải pháp:
Chuyển bộ văn kiện về chi nhánh ký tương tự luồng giao dịch MBCAP tại quầy trên cơ sở bộ văn kiện khung, chỉ định mua bán của khách hàng và MBCAP vẫn phải ký :check:
Khó khăn :!?:
Vướng mắc về Trải nghiệm đối với chi nhánh
Chữ ký số của Ban lãnh đạo chi nhánh
:red_flag:
Đề xuất chuyển cho lãnh đạo khối trục dọc phụ trách sản phẩm ký (hoặc các giám đốc kinh doanh) trên cơ sở Khối vận hành không tham gia trực tiếp vào quá trình phục vụ khách hàng. Chỉ tham gia vào quá trình xây dựng đầu bài, test và đối soát sau.
Đề xuất tương tự đối với các quy trình/sản phẩm khách hàng self service
Ngày 07/10/2020
Họp chốt
Nghiệp vụ lưu ký không chuyển
Chị Giang gửi phản hồi của các đơn vị về việc để kinh doanh ký HĐ với MBCAP
Trong trường hợp VH ký: Chuyển chị Lan ký cho đến khi 100% giao dịch chuyển lên APP (chuyển a Cương)
Ngày 08/10/2020
Khối CIB thông tin các hợp đồng chỉ định mua/bán là của MBCAP không bắt được thông tin, cần giải pháp để link thông tin từ T24 (do không có dấu)
:question:
Quy trình mua bán GBond trên App hiện nay khi mua/bán khách hàng có cần ra quầy để lấy giấy chứng nhận hay không? hay chỉ khi có nhu cầu?
Đối với hợp đồng Ủy thác của Khách hàng và MBCAP ký qua APP của MB thì MBCAP lấy hồ sơ kiêu gì?
Trong dự thảo quy trình đã nói rõ Hợp đồng mua bán trái phiếu của MB và MBCAP đã ký điện tử thì có thể truy xuất được tại sao phải in ký? Trường hợp ký hợp đồng khung thay vì từng deal đc k?
Báo cáo định kỳ :
11 báo cáo.
8 case đã chuyển sang MIS. 2 báo cáo đã chuyên vận hành Test
:red_cross: Hiện tại các sản phẩm khối số thường Sản phẩm ra trước, giám sát theo sau
Báo cáo chấm: báo cáo doanh số/dư nợ/dự thu
Báo cáo giám sát: giám sát sau vay (hiện tại đã có báo cáo cho Casa Payroll + Vay lương)/Báo cáo nợ quá hạn
Báo cáo thu phí sản phẩm Online
RPA mở tài khoản và duyệt Smart RM
25/09/2020
Vận hành số đề xuất nhân sự BA tham dự vào ban dự án
Đối tác đánh giá việc RPA đối với hạng mục này là không khả thi do có quá nhiều thao tác của con người trong việc đánh giá
Đối soát tập trung
Võ Thị Thu Hằng: BA dữ liệu toàn hàng. PM công nghệ thông tin là Trương Bích Ngọc.
Tối thứ 6 golive Ví. (8/68 sản phẩm)
RPA bất cập: IT join không sâu, chỉnh sửa hệ thống không fix được. Thời gian sửa đổi sản phẩm mất thời gian.
Chấm điểm PCI
Đã chuyển máy móc thiết bị
Tháng 11 chấm final từ tổ chức thẻ đạt đủ điều kiện bảo mật hay không?
:no_entry: triển khai sau Kiểm toán
Thông báo tới các đơn vị về phạm vi ảnh hưởng + Thông tin về chi nhánh đầu mối thực hiện nghiệp vụ
Digital Lending
Chỉ phục vụ kênh số
Tham gia vào đóng góp các hướng dẫn về vận hành.
Vận hành test trong 1 tháng, sau đó mới bàn giao lại cho VHS từ Khối số
VHS test trải nghiệm khách hàng
Các sản phẩm đang trong quá trình triển khai:
Vay cán bộ CNV tập đoàn: 09/10/2020 thực hiện Pilot
Vay payroll SME
Vay ô tô Showroom: :warning: Hiện tại đang vướng mắc về phần bảo hiểm tài sản (do 1 số showroom không chấp nhận bảo hiểm MIC, KH được tặng BH,.. dẫn đến không kiểm soát được điều kiện bảo hiểm), vướng mắc về đăng ký giao dịch bảo đảm
Vay topup: Khách hàng có tài sản, còn đang thừa thì cho vay
Cho vay dựa trên hành vi tiêu dùng viễn thông
Các sản phẩm đã triển khai
Cho vay tiêu dùng CBCNB MB theo sản phẩm thấu chi
Cho vay tiêu dùng CBCNV MB theo món
Cho vay thấu chi thẻ tín dụng
Cho vay thấu chi không TSBĐ Viettel Pay
Cho vay thấu chi cầm cố STK
APP BIZ ĐỊNH DANH
:pencil2:
Chia ra làm 3 dạng eKYC
Loại 1: Trải nghiệm (KH tự thực hiện)
Loại 2: Mở thêm 1 số tính năng (có Phê duyệt của VHS)
Loại 3: Có vay (ra quầy)
:forbidden:
VHS thiếu nhân sự duyệt (outsourcing không thể login vào hệ thống)
Chưa chốt luồng ứng xử khi hồ sơ thiếu/đủ
Chưa chốt checklist đối với danh mục KH upload
:<3: Có thể link thông tin từ cổng thông tin quốc gia (đã ký hợp đồng với Phòng đăng ký kinh doanh Hà Nội) => Bộ kế hoạch và đầu tư từ chối đấu nối vào hệ thống (dự kiến 2021 sau khi sửa luật mới cho phép)
Tính định biên nhân sự cho VHS
Ngày 07/10/2020
Đã gửi email cho phòng trải nghiệm khách hàng SME để lấy check list thông tin input
Ngày 08/10/2020
Chốt lấy nhân sự của Tele Sale, Auth của VHS. Sau khi chốt Menday sẽ trình bổ sung nhân sự
Back office
:pencil2:
2197: Quy trình lưu ký và thanh toán TPDN
2587: Quy trình về lưu trữ hồ sơ
1913: Quy trình mua bán GBOND
RPA
RPA quy trình MM
Đối tác AMIGO
Deadline: 31/12/2020
:question:
Kiểm tra lại phần ước tính (tỷ trọng - số lượng người - thời gian - cao điểm chưa hợp lý)
Quy mô dữ liệu chưa nhắc đến?
Có thật sự cần RPA không? Chi phí ra sao?
RPA quy trình Trái phiếu
Đối tác SISUA_DIGITAL
Deadline: 31/12/2020
:warning:
Tại bước quét FIle: chưa rõ activate con robot kiểu gì?
Tại sao lại chạy robot vào 4 giờ sáng?
Trong các bước không có login và T24 và F2B nhưng phần ngoại lệ vẫn có lỗi Timeout?
:check: Triển khai soạn thảo và gắn QRCode với hợp đồng MM, FX-Bond: Đã hoàn thành
Chương trình hành động
Sản phẩm phái sinh qua APP BIZ: Tiến độ theo dự án.
Phân phối GBOND qua APP với MBCAP: Deadline 31/12/2020?
Xây dựng nền tảng phân phối giấy tờ có giá: Deadline theo tiến độ dự án. :warning: Mục đích xây dựng module hạch toán mua bán giấy tờ có giá trên T24. Giai đoạn 2 xây dựng nền tảng phân phối CDs
Dự án MB Transaction Banking (tăng tính kết nối giữa hệ thống BPM của HTTD và MBTB của BO). Kinh doanh chủ động tra cứu tỷ giá trên hệ thống, vận hành chi nhánh tự động hoàn toàn khâu hạch toán mua bán ngoại tệ
Phần mềm ngân hàng lưu ký mới?
Dự án niêm yết trái phiếu doanh nghiệp lên VSD
Chuyển giao nghiêp vụ lưu ký về VHS?
:red_cross: Phải chỉnh sửa lại quy trình do hiện nay đang thể hiện các chức danh là BO
:stars:
Tự động hóa: Lưu ký tự động khi khách hàng mua bán trên APPS
Báo cáo quản trị vận hành
Xây dựng cơ sở dữ liệu của vận hành (Dữ liệu KPI và Non-KPI)
Xây dựng layout và cấu trúc báo cáo
Năng suất
Chất lượng
Hiệu quả
Cách thức tiếp cận báo cáo
Kết cấu báo cáo:
KPIs của khối
Các chỉ tiêu chính của trung tâm
Năng suất
Chất lượng
Hiệu quả
Báo cáo KPI của khối
:check: đã xây dựng xong báo cáo A1
:red_flag: Cần thiết kế lại cấu trúc dữ liệu các báo cáo
Báo cáo chi tiết của từng trung tâm
Transformation Office Setup
TRIỂN KHAI CÁC DỰ ÁN
GIỮA KHỐI SỐ + VẬN HÀNH
Smart chanel và Retail Branch Network
Đến hết 2020: 30 smartbank
Tại sàn: Tái thiết kế quy trình và hình trình trải nghiệm khách hàng. Đề xuất đưa vào nhóm Smart Sale của khối Số
5 signature moves
giải pháp công nghệ để nâng cao trải nghiệm khách hàng:
eKYC: không được sử dụng các thiết bị Public vì không thể bắt được các thông tin định danh cụ thể
Self learning: Giải pháp để cho CBNV tự học qua các APP
Workbench (bàn để khách hàng tự thực hiện giao dịch tại sàn)
Digital Check - in
Vai trò của khối số
Tham vấn về công nghệ, đối tác, function
Dẫn dắt về mặt công nghệ OTO
Vận hành
Tính toán chi phí
Làm thủ tục trình
Thiết kế lại Business Model
Autobank tập trung xử lý tất cả các Touch Point offline
Đối với online Khối số sẽ liên kết với Autobank để kết hợp
Digital Lendings
Là 1 nhóm dự án của khối số. Phụ trách phát triển các giao dịch của khách hàng. Khối vận hành tham gia hoàn thiện các nội dung sau khi khách hàng thực hiện hoàn thiện thông tin trên APP.
Quy trình số gồm 3 khâu cho đến khi khách hàng On board
Vận hành chưa tham gia vào các sản phẩm thế chấp.
CTQT online cho KHCN
Optimized Operation System
Reduce 50% Opex/Turn Over
Focus on HN and HCM
Centralization in some Department
(payment system and Credit Support system)
Optimize the Branch before centralized
Quản lý tài sản