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被動投資 - Coggle Diagram
被動投資
QA
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同時購有股票,海外ETF,投資型保單,其資產配置組合如何合併計算或分類計算呢?
隨著金融科技發展,明年將有平台會上線,可以讓我們在管理上更加有效率
目前有申請單一平台,但看到他家資訊認證的全台灣有6家,阿爾發是其中一家
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如果未來機器人理財長期投資,克服人性惰性,有可能讓餐與者報酬率全部為正值嗎?
109.6上線至今,客戶們確實沒有去變動,有待觀察(因為時間還很短)
但樂觀看待
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若長期投資為原則
ETF比股票和主動式基金好,那股票和主動式基金還有持有的價值嗎?
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股票為80%獲利來自於20%持股者,以機率來說,我們無須跟大盤對抗
並非ETF就是比較好,重點在於內含管理費的高低
只是一般來說,ETF確實普遍來說,管理費較低
台灣確實有可能內含管理費比主動基金高,但美國不會(都在千分之一下)
主動型基金扣掉管理費後,沒辦法打敗大盤.那直接參與大盤即可
S&P500指數，平均年報酬率10%，如果以長期財務目標10年來說，放在阿爾發平台，每年收取1%管理費，10年收取10%
是否會像投資型保單一樣樣，對財務目標的達成造成落差?我們有什麼應對方式向客戶建議?
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