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Leyes para contrarrestar prohibiciones "Superintendencia de…

- - - - Detectar la propiedad, posesión, utilización, oferta, venta, corretaje, comercio interno o externo, transferencia gratuita u onerosa, conversión y tráfico de activos, que fueren resultado o producto de los delitos de los que trata la presente ley, o constituyan instrumentos de ellos, para la aplicación de las sanciones correspondientes
      - Detectar la asociación para ejecutar cualesquiera, de las actividades mencionadas en el literal anterior, o su tentativa; la organización de sociedades o empresas que sean utilizadas para ese propósito; y, la gestión, financiamiento o asistencia técnica encaminados a hacerlas posibles, para la aplicación de las sanciones correspondientes.
      - Realizar las acciones y gestiones necesarias para recuperar los activos que sean producto de los delitos mencionados en esta ley, que fueren cometidas en territorio ecuatoriano y que se encuentren en el exterior.
  - - - Norma Art. 4. políticas que adopten las compañías controladas para prevenir
        
        Establecer lineamientos que les permita analizar evaluar, monitoriar y tratar con eficiencia los riesgos que se hayn identificado
        
        Asegurar que los miembros de la compañía tengan el conocimiento de las normas legales y reglametarias
        
        Minimizar el grado de exposición inherente al lavado de activos y al financiamiento del terrorismo y otros delitos
        
        Establecer políticas y procedimientos para conocer al cliente, proveedor o empleado socio accionista mercado y corresponsal y definir responsables de su implementación
        
        Establecer sanciones a los empleados socios/ accionistas que no cumplan con las políticas y procedimeitnos aprobados por la compañia
      - Art. 3.- Se entenderá por operaciones o transacciones económicas inusuales, injustificadas o sospechosas, los movimientos económicos, realizados por personas naturales o jurídicas, que no guarden correspondencia con el perfil económico y financiero que éstas han mantenido en la entidad reportante y que no puedan sustentarse.
      - Art. 4.- Las instituciones del sistema financiero y de seguros, además de los deberes y obligaciones
        constantes en el Código Orgánico Monetario y Financiero y otras de carácter específico, deberán:
        
        a) Requerir y registrar a través de medios fehacientes, fidedignos y confiables, la identidad,ocupación, actividad económica, estado civil y domicilios, habitacional u ocupacional, de sus clientes, permanentes u ocasionales.
        
        b) Mantener cuentas y operaciones en forma nominativa; en consecuencia, no podrán abrir o mantener cuentas o inversiones cifradas, de carácter anónimo, ni autorizar o realizar transacciones u operaciones que no tengan carácter nominativo, salvo las expresamente autorizadas por la ley;
        
        c) Registrar las operaciones y transacciones individuales cuya cuantía sea igual o superior a diez mil dólares de los Estados Unidos de América o su equivalente en otras monedas, así como las operaciones y transacciones múltiples que, en conjunto, sean iguales o superiores a dicho valor, cuando sean realizadas en beneficio de una misma persona y dentro de un período de treinta días.
        
        d) Reportar, bajo responsabilidad personal e institucional, a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) las operaciones o transacciones económicas inusuales e injustificadas, dentro del término de cuatro días, contados a partir de la fecha en que el comité de cumplimiento de la institución correspondiente tenga conocimiento de tales operaciones o transacciones; y,
        
        e) Reportar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), dentro de los quince días posteriores al fin de cada mes, sus propias operaciones nacionales e internacionales cuya cuantía sea igual o superior a diez mil dólares de los Estados Unidos de América o su equivalente en otras monedas.
- - - - Identificar al colaborador, verificar su información y establecer un perfil, en base a su
        patrimonio declarado
      - Identificar al cliente, conocer y verificar su informacion con el fin de determinar si el volumen de operaciones guardan relación con la información que
        haya proporcionado.
      - Identificar al proveedor y verificar su información.
      - Identificar al corresponsal y verificar su información.
      - Los representantes legales o administradores, oficiales de cumplimiento, socios o accionistas, y empleados, están obligados a guardar reserva y confidencialidad respecto de las operaciones que llegan a su conocimiento en el ejercicio de sus funciones.
      - Los auditores externos están obligados a guardar reserva y confidencialidad de la información que llega a su conocimiento en el ejercicio de sus funciones y expresamente se les prohíbe divulgar o entregar cualquier tipo de información remitida por el sujeto obligado.
  - - - Establecer lineamientos que les permitan administrar, evaluar y mitigar con eficacia los
        riesgos que hayan identificado.
      - Asegurar que los miembros de la compañía tengan el conocimiento de las normas
        legales
      - Minimizar el grado de exposición inherente al lavado de activos y al financiamiento del
        terrorismo y otros delitos
      - Establecer las políticas para conocer al cliente, proveedor, colaborador, mercado y
        corresponsal, según el caso; y definir a los responsables de su implementación
      - OBLIGADOS A ENTREGAR INFORMACIÓN
        
        Las fiales ectrajeras bajo control de la instituciones del sistema financiero ecuatoriano
        
        Las bolsas y casas de valores
        
        las administradores de fondo y fideicomisos
        
        Las cooperativas, funciones y organismos no gubernamentales
        
        las personas naturales y jurídicas que se dediquen en forma habitual a la comercialización de vehículos
- - - - La Superintendencia de Bancos está comprometida en combatir el soborno mediante el establecimiento de principios que guíen el comportamiento de todos los clientes internos y externos.
      - En la Superintendencia de Bancos está PROHIBIDO EXPRESAMENTE CUALQUIER ACTO DE SOBORNO, ya sea de forma directa o indirecta por intermedio de un agente o un tercero
      - Los servidores de la Superintendencia de Bancos se comprometen al fiel cumplimiento de las leyes antisoborno de carácter nacional o internacional que sean aplicables a la Institución, así como también al cumplimiento de los requisitos
      - Los servidores de la Superintendencia de Bancos están comprometidos con la mejora continua del SGAS, ampliando el alcance de éste y detectando las variaciones del entorno en el que la Superintendencia de Bancos desarrolla sus negocios para así convertir las amenazas en oportunidades.
      - Para que el SGAS funcione con total independencia y transparencia se ha definido el rol del RESPONSABLE DE LA FUNCIÓN DE CUMPLIMIENTO, con la suficiente competencia, estatus, autoridad e independencia frente al SGAS.
      - La Superintendencia de Bancos sancionará al servidor que se encuentre inmerso en actos que atenten contra esta POLÍTICA ANTISOBORNO y el SGAS, de acuerdo a la normativa legal vigente.