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TIPOS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO - Coggle Diagram

- - - - VGBL
        (VIDA GERADOR DE BENEFÍCIOS LIVRES)
        
        O plano VGBL não incluem o benefício fiscal proporcionado pelo PGBL. Por isso, são indicados para investidores que fazem a declaração de IR no modelo simplificado.
        Vantagem é que, no resgate, o IR incide apenas sobre os rendimentos - e não sobre o valor principal das contribuições.
      - PGBL
        (PLANO GERADOR DE BENEFÍCIOS LIVRES)
        
        Costumam ser indicados para quem entrega a declaração do IR usando o modelo completo, aproveitando os benefícios fiscais. Isso porque quem contrata um PGBL pode deduzir as contribuições realizadas no plano de sua renda bruta tributável. O limite é de 12%a.a.
        Contrapartida, na hora de resgatar os recursos do plano de previdência, o IR incidirá sobre o valor total (o principal das contribuições + os rendimentos).
  - - - BENEFÍCIO DEFINIDO (BD)
        
        Nos planos tipo BD, o valor do benefício complementar que será recebido pelo investidor é estabelecido já no momento da adesão, calculado com base em fórmulas previstas nos regulamentos. Por conta disso, para fazer frente ao que foi prometido para o futuro, o valor das contribuições realizadas ao longo do período de acumulação pode variar.
      - CONTRIBUIÇÃO DEFINIDA (CD)
        
        Nos planos tipo CD, o valor do benefício futuro só é definido no momento em que começa a ser pago ao participante, dependendo do saldo guardado por ele ao longo do período de acumulação. Esse saldo depende do valor das contribuições e também da rentabilidade obtida com os investimentos realizados.
      - CONTRIBUIÇÃO VARIÁVEL (CV)
        
        Nos planos tipo CV, mesclam características dos BDs e CDs, ou seja, podem ter como base as contas individuais e ao mesmo tempo oferecer uma renda vitalícia no período do usufruto.
      - COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA
        
        4 CATEGORIAS
        
        Renda Fixa;
        
        Balanceados;
        
        Multimercados;
        
        Ações
        
        Renda Fixa
        São fundos que buscam retorno por meio de aplicações em ativos de renda fixa, como títulos públicos, debêntures, CDBs, etc, incluindo papéis emitidos no exterior. Eles são classificados conforme o prazo médio dos ativos incluídos na sua carteira (duração baixa, média, alta, livre ou data alvo)
        
        Tipos de papéis que investem;
        
        Fundos de Previdência Soberanos (100% do patrimônio aplicado em títulos públicos e federais);
        
        Grau de Investimento (80% do patrimônio aplicado em títulos públicos de baixo risco de crédito);
        
        Crédito Livre (mais de 20% do patrimônio aplicado em ativos de médio e alto risco)
        
        Previdência RF Indexados
        Acompanha as variações de indicadores de referência do mercado de renda fixa.
        
        Previdência RF Duração Baixa Soberano
        Carteiras com duração média inferior a 63 dias que mantenham 100% do patrimônio líquido em títulos públicos federais
        
        Previdência RF Duração Baixa Grau de Investimento
        Carteiras com duração média inferior a 63 dias que mantenham, no mínimo 80% do patrimônio líquido em títulos públicos ou ativos de baixo risco de crédito nos mercados doméstico ou externo
        
        Previdência RF Duração Baixa Crédito Livre
        Carteiras com duração média inferior a 63 dias que podem ter mais de 20% do patrimônio líquido em ativos de médio e alto risco nos mercados doméstico ou externo
        
        Previdência RF Duração Média Soberano
        
        Previdência RF Duração Média Grau de Investimento
        
        Previdência RF Duração Média Crédito Livre
        
        Previdência RF Duração Alta Soberano
        
        Previdência RF Duração Alta Grau de Investimento
        
        Previdência RF Duração Alta Crédito Livre
        
        Previdência RF Duração Livre Soberano
        
        Previdência RF Duração Livre Crédito Livre
        
        Previdência RF Data Alvo
        
        Previdência RF Duração Livre Grau de Investimento
        
        Ações
        
        Previdência Ações Indexados
        
        Previdência Ações Ativo
        
        Multimercados
        
        Previdência Balanceados até 15
        
        Previdência Balanceados de 15-30
        
        Previdência Balanceados de 30-49
        
        Previdência Balanceados acima de 49
        
        Previdência Balanceados Data Alvo
        
        Previdência Multimercados Juros e Moedas
        
        Previdência Multimercado Livre