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image, El 30 de Octubre de 2014, Desarrollo del caso, Como se origino, A…
La CNVB intervino cuando auditó la empresa y detecto varias operaciones irregulares (lavado de dinero o manejo fraudulento).
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“(La intervención se determinó) Con objeto de salvaguardar los intereses de los ahorradoras, así como para preservar la estabilidad y solvencia de la propia Sofipo”.
Los afectados firmaban dos contratos uno con Ficrea y otro con una de sus filiales a donde desviaban los recursos sin supervisión de Comisión Bancaria.
La captación pasó de 3,101 millones de pesos a 6,240 millones de pesos. En suma, FICREA creció a una tasa de 132.7% anual.
FICREA
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Ya que en la clausula se estipulaba el cobro de una comisión a quien haya expedido un cheque sin fondos y también a quien recibió en su cuenta dicho cheque.
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Ya que los nuevos operadores la hicieron crecer se convirtió en la 2da. sociedad de ahorro popular más grande del país.
De 2012 a 2013, en captación, pasó de 760 a 2,320 millones de pesos, con un incremento del 205%.
En mayo de 2013, FICREA se colocó como la cuarta sociedad financiera popular más grande, de las cuarenta existentes en ese momento.
En marzo 2014, director de la Sofipo Sergio Ortiz Valencia
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Operaciones intervenidas
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Su contabilidad ingresos por intereses derivados del alza unilateral de sus tasas de intereses a sus propios acreditados sin contar con la documentación debida.
La CNBV detectó que Ficrea celebró operaciones no permitidas para una sofipo con su empresa filial Leadman Trade, también propiedad de Olvera Amezcua.
La entidad incurrió en gastos de administración y promoción que no tenían la desagregación o detalle al ser erogados a través de su empresa filial Baus and Jackman.
Inicio en Junio la visita especial en materia de prevención de lavado de dinero y termino en agosto 2014.
La intervención oportuna resultó en la recuperación de cartera por más de tres mil millones y otros activos
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Proceso Operativo
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Se identifico forma y monto del desvío de recursos que la administración realizaba hacia empresas relacionadas que no eran supervisadas por CNBV
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La diferencia entre los 5,900 millones de pesos que recibió por parte de la sofipo y los 3,200 millones de los arrendamientos no se encontró en las cuentas de Leadman Trade
Esos recursos fueron utilizados para compra de bienes, gastos personales e inclusive para pagar gastos de las empresas de grupo Trade y transferencias al extranjero.
El cliente firmaba una carta de instrucción que autoriza el envio de recursos de la sofipo a Leadman Trade
Y construía y registraba una base de créditos para respaldar la información contable y detectaron que no había ningún sustento económico.
Con los recursos recibidos de Ficrea, Leadman Trade otorgó arrendamientos por 3,200 millones de pesos a valor contable.
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Ahorradores
De los 6,883 ahorradores, 179 son personas morales
2,595 personas físicas están cubiertas en totalidad sus ahorros por el seguro de deposito de hasta 25,000 UDIS
3,003 personas físicas, con este seguro, están cubiertas por lo menos al 80% de sus ahorros
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Operaciones Intervenidas
Fondo de Protección
Aprobó la suspensión parcial de operaciones y cierre temporal de oficinas y sucursales para evitar retiros masivos que pusieran en riesgo la estabilidad de la sociedad
PGR
Aseguro ministerialmente, el 7 de noviembre a personas morales( Leadman Trade y Baus & Jackman), así como las cuentas bancarias de estas y de Olvera.
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Ficrea desvio recursos de manera ilegal a otras empresas del mismo dueño, 98% de la cartera de crédito se había generado con una tercera empresa.
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A travez de Leadman se realiza una triangulación no transparente de los recursos de la Sofipo (Sociedad Financiera Popular)
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Los recursos se utilizaban para fondear sus operaciones y sufragar gastos, el total del desfalco sumo 2700 millones de pesos.
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Se transfirieron cinco mil 900 millones de pesos, pero sólo se pudo constatar la integración de expedientes por tres mil 200 millones. Los restantes dos mil 700 millones fueron utilizados en forma “discrecional y arbitraria”.
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Revoco definitivamente el 19 de diciembre la junta de gobierno de la CNBV la autorización para operar como Sofipo.
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El séptimo desembolso que se ha realizado durante el proceso iniciado desde el 2015 y el cual ha liquidado poco más de 20% de una deuda cercana a los 6,500 millones de pesos.
