PRINCÍPIOS BÁSICOS DE ECONOMIA E FINANÇAS 1
INDICADORES ECONÔMICOS
CDI - CERTIFICADO DE DEPÓSITO INTERFINANCEIRO
SELIC META X SELIC OVER
IGP-M - ÍNDICE GERAL DE PREÇOS DO MERCADO
IPCA - ÍNDICE NACIONAL DE PREÇOS AO CONSUMIDOR AMPLO
PIB - PRODUTO INTERNO BRUTO É A SOMA DE TODOS OS BENS E SERVIÇOS (FINAIS) PRODUZIDOS EM UM PAÍS DURANTE UM CERTO PERÍODO
TR - TAXA REFERENCIAL
FÓRMULA DO PIB: C + I + G = NX CONSUMO + INVESTIMENTOS + GASTOS DO GOVERNO = EXPORTAÇÕES LÍQUIDAS (EXPORTAÇÕES - IMPORTAÇÕES), NESTE CÁLCULO DEVE-SE CONSIDERAR APENAS O VALOR AGREGADO, DESCONTANDO O VALOR DOS INSUMOS
ÍNDICE OFICIAL DE INFLAÇÃO DO BRASIL, CALCULADO PELO IBGE E QUE É UTILIZADO COMO REFERÊNCIA PARA A META DE INFLAÇÃO DEFINIDA PELO CMN PARA O COPOM
ÍNDICE CALCULADO PELA FGV E DIVULGADOS MENSALMENTE. É COMPOSTO PELOS ÍNDICES: 60% DE IPA (ÍNDICE DE PREÇOS POR ATACADO), 30% IPC (ÍNDICE DE PREÇOS AO CONSUMIDOR), 10% INCC (ÍNDICE NACIONAL DE CUSTO DE CONSTRUÇÃO)
SELIC META É DEFINIDA PELO COPOM, COM BASE NA META DE INFLAÇÃO E É ELA QUE REGULA A TAXA SELIC OVER ASSIM COMO TODAS AS OUTRAS TAXAS DO BRASIL
SELIC OVER É OBTIDA MEDIANTE O CÁLCULO DA TAXA MÉDIA PONDERADA E AJUSTADA DAS OPERAÇÕES DE FINANCIAMENTO POR UM DIA, LASTREADAS EM TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS CURSADAS NO REFERIDO SISTEMA NA FORMA DE OPERAÇÕES COMPROMISSADAS
SÃO OS TÍTULOS DE EMISSÃO DAS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS, QUE LASTREIAM AS OPERAÇÕES DO MERCADO INTERBANCÁRIO (SUA NEGOCIAÇÃO É RESTRITA AO MERCADO INTERBANCÁRIO), QUEM TEM DINHEIRO SOBRANDO EMPRESTA PARA QUEM NÃO TEM
A TAXA MÉDIA DIÁRIA DO CDI É UTILIZADA COMO PARÂMETRO PARA AVALIAR A RENTABILIDADE DE FUNDOS, COMO O DI, POR EX. O CDI É UTILIZADO PARA AVALIAR O CUSTO DO DINHEIRO NEGOCIADO ENTRE OS BANCOS, ESSA MODALIDADE PODE REDER TAXA PRÉ OU PÓS FIXADA
A TR REPRESENTA A TBF (TAXA BÁSICA FINANCEIRA) DEDUZIDA DE UM REDUTOR
A TBF DE UM MÊS É UMA MÉDIA PONDERADA ENTRE AS TAXAS MÉDIAS DA LTNs
A TR É UTILIZADA NA REMUNERAÇÃO DOS TÍTULOS DA DÍVIDA AGRÁRIA (TDA), DOS RECURSOS DAS CADERNETAS DE POUPANÇA E DO FGTS
COPOM - COMITÊ DE POLÍTICA MONETÁRIA
DEFINE A TAXA DE JUROS SELIC- META E O ÍNDICE UTILIZADO NA META É O IPCA
AS REUNIÕES SÃO FEITAS EM 2 DIAS, 8 REUNIÕES POR ANO PODENDO SE REUNIR EXTRAORDINARIAMENTE DESDE QUE SEJA CONVOCADO PELO PRESIDENTE DO BANCO CENTRAL
POLÍTICA MONETÁRIA É O CONJUNTO DE MEDIDAS ADOTADAS PELO GOVERNO VISANDO ADEQUAR OS MEIOS DE PAGAMENTO DISPONÍVEIS ÀS NECESSIDADES DA ECONOMIA DO PAÍS, BEM COMO, CONTROLAR A QUANTIDADE DE DINHEIRO EM CIRCULAÇÃO NO MERCADO E QUE PERMITE DEFINIR AS TAXAS DE JUROS
OPERAÇÃO DE REDESCONTO É A TAXA DE JUROS QUE O BANCO CENTRAL USA PARA EMPRESTAR DINHEIRO A BANCOS COMERCIAIS, EM GERAL ESTES EMPRÉSTIMOS DE CURTO PRAZO SÃO FEITOS PARA COBRIR SEUS CAIXAS QUANDO NÃO ENCONTRAM OUTRAS INSTITUIÇÕES QUE POSSAM EMPRESTAR POR FALTA DE LIQUIDEZ NO MERCADO (FACILIDADE DE CONVERTER ATIVOS EM DINHEIRO)
OPEN MARKET (MERCADO ABERTO) É A COMPRA OU VENDA DE T.P.F - TÍTULO PÚBLICO FEDERAL EXECUTADA PELO BACEN, ESTE É O INSTRUMENTO MAIS ÁGIL E EFICAZ QUE O GOVERNO DISPÕE PARA FAZER POLÍTICA MONETÁRIA POIS TEM RESULTADOS IMEDIATOS E CONFIÁVEIS
DEPÓSITO COMPULSÓRIO REPRESENTA A PARCELA DOS RECURSOS DEPOSITADOS NOS BANCOS QUE NÃO PODE SER APLICADO, DEVENDO SER DEPOSITADOS NO BANCO CENTRAL, LIMITA A CRIAÇÃO DE MOEDAS FEITAS PELAS INSTITUIÇÕES MONETÁRIAS, 3 TIPOS: COMPULSÓRIO SOBRE DEP À VISTA, DEP A PRAZO E POUP. O AUMENTO NA ALÍQUOTA DO DEP COMP PROVOCA REDUÇÃO DA LIQUIDEZ E AUMENTO NA TX DE JUROS
O BACEN USA A TX DE REDESCONTO COMO PARTE DE SUA POLÍTICA MONETÁRIA QUANDO QUER ESTIMULAR A ECONOMIA AUMENTANDO A BASE MONETÁRIA E A DISPONIBILIDADE DE CRÉDITO (DIMINUINDO ESTA TX PARA ESTIMULAR OS BANCOS COMERCIAIS A EMPRESTAREM) E QUANDO QUEREM DESACELERAR A ECONOMIA (AUMENTANDO A TX, O QUE FAZ COM QUE OS BC RESERVEM UMA MAIOR PARTE DE SEUS RECURSOS)
POLÍTICA FISCALÉ O CONJUNTO DE MEDIDAS ADOTADAS PELO GOVERNO, DENTRO DO ORÇAMENTO DO ESTADO, VISANDO OBTER AS RENDAS INDISPENSÁVEIS À SATISFAÇÃO DAS DESPESAS PÚBLICAS. EX: COMO E QUANDO SERÃO ARRECADADOS TRIBUTOS COMO: IMPOSTOS, TAXAS E CONTRIBUIÇÕES
CONTAS DO SETOR PÚBLICO: RECEITA IMPOSTOS - DESPESAS NÃO FINANCEIRAS = SUPERÁVIT/DÉFICIT PRIMÁRIO - PAGAMENTO DE JUROS SOBRE A DÍVIDA PÚBLICA = SUPERÁVIT/DÉFICIT NOMINAL
CONSEQUÊNCIAS DA POLÍTICA MONETÁRIA: AUMENTAR (COMPULSÓRIO/REDESCONTO/VENDER T.P.F) RESULTA NA REDUÇÃO DA LIQUIDEZ, INFLAÇÃO E PIB E REDUZIR (COMPULSÓRIO/REDESCONTO/VENDER T.P.F) RESULTA NO AUMENTO DA LIQUIDEZ, INFLAÇÃO E PIB
POLÍTICA CAMBIAL É A POLÍTICA FEDERAL QUE ORIENTA O COMPORTAMENTO DO MERCADO DE CÂMBIO E DA TAXA DE CÂMBIO,
RESERVAS INTERNACIONAIS SÃO FORMADAS POR ATIVOS EM MOEDAS ESTRANGEIRAS, QUE PODEM SER USADAS PARA PAGAMENTO DE DÍVIDAS INTERNACIONAIS
TAXA DE CÂMBIOÉ O PREÇO DE UMA UNIDADE MONETÁRIA DE UMA MOEDA EM UNIDADES MONETÁRIAS DE OUTRA MOEDA. PTAX É A TAXA QUE EXPRESSA A MÉDIA PRATICADA NO MERCADO INTERBANCÁRIO
TODAS AS TRANSAÇÕES DEVEM TER REGISTRO OBRIGATÓRIO NO SISBACEN
DÓLAR SPOT: TAXA À VISTA E DÓLAR FORWARD: TAXA NEGOCIADA NO MERCADO FUTURO (CONTRATOS A TERMO)
CONTAS EXTERNAS SÃO OS REGISTROS DAS TRANSAÇÕES DE UM PAÍS COM O RESTO DO MUNDO (NO BRASIL OS VALORES SÃO EXPRESSOS EM DÓLARES AMERICANOS), E SÃO FORMADOS POR DUAS CONTAS QUE FORMAM O BALANÇO DE PAGAMENTO DE UM PAÍS
CONTA CORRENTE: BALANÇA COMERCIAL (EX: COMÉRCIO DE BENS/IMPORTAÇÕES E EXPORTAÇÕES), CONTA DE SERVIÇOS E RENDAS (COMÉRCIO DE SERVIÇOS) E TRANSFERÊNCIAS UNILATERAIS (SALDO LÍQUIDO DAS REMESSAS DE RECURSOS OU DOAÇÕES FEITAS ENTRE RESIDENTES
CONTA DE CAPITAIS:REGISTRA O SALDO LÍQUIDO ENTRE AS COMPRAS DE ATIVOS ESTRANGEIROS POR RESIDENTES NO BRASIL E A VENDA DE ATIVOS BRASILEIROS A ESTRANGEIROS
BALANÇA COMERCIAL = EXPORTAÇÃO - IMPORTAÇÃO / CTA CORRENTE = BALANÇA COMERCIAL + CTA DE SERVIÇOS E RENDAS + TRANSFERÊNCIAS UNILATERAIS / BALANÇA DE PG = CTA CORRENTE + CONTAS DE CAPITAIS