Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
低風險的財富法則 (財富水池三大管理 佔財務藍圖的80% (風險管理 (保險 (消費型意外險, 定期型重大疾病險), 收入中斷 (失業/裁員,…
低風險的財富法則
財富水池三大管理
佔財務藍圖的80%
投資管理
儘量把生息資產部位養大
以目標搭配完成時間來分配子帳戶
風險管理
保險
消費型意外險
定期型重大疾病險
備用水源
收入中斷
失業/裁員
生病/意外
收支管理
開源節流
收入帳戶
A:每月支出
每個月歸零
要做預算編列
搭配記帳控制上限
B:每年支出
每年歸零一次
每月分散投入
Ex:保險、稅金、出國基金
C:投資帳戶
先支付給自己
收入(開源)-C=A+B(節流)
財富整理三大要素
本金
提高收入
提高儲蓄率
報酬率
增加報酬率
是否換標的
時間
目標達成時間是否太嚴苛
財富水池管理法
年度檢視完成率
動態再平衡