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買基金坐擁雙薪 (ch01用對策略,多空市場都不懼 (看懂基金 (基金名稱 (不準確), 基金投資簡介或公開說明書 (投資方針、範圍),…
買基金坐擁雙薪
ch01用對策略,多空市場都不懼
看懂基金
基金名稱
不準確
基金投資簡介或公開說明書
投資方針、範圍
歷史績效
過往主要持股
查基金持股的方法
投信投顧公會網站
基金類別
境外基金
境內基金
挑對基金的四大心法
選積極型基金
淨值波動大的股票型基金
新興優於已開發市場
挑中長期績效好的基金
長:五或三年,前二分之一
中:兩或一年,前二分之一
短:近六個月,前二分之一
先長後短
挑好的基金公司
資產規模
發行基金的檔數
研究團隊或公司經營階層轉換
看報酬,更要看風險
夏普指數
越高,代表每一單位風險所能獲得的超額報酬越高
二年期夏普值較大的
波動性
標準差
beta值
懂得正確操作方式
投資不敗四原則
「隨時可進場,越早投資越好」
「不在乎過程,只重結果」
「定期檢視,適時去蕪存菁」
聰明出場:「只設停利,不設停損」
「空頭時不能停扣,多頭時記得贖回」
只要一到獲利滿足點就贖回,但「定期定額」仍不停扣
定期定額的停利點設定
隨市場
新興市場30%
成熟市場10%
隨基金
隨個人
建立完整的核心及衛星持股
建立五大核心持股
新興市場
亞洲
拉美
東歐
成熟市場
歐洲
北美
五大類最好都有
投資比重,自行調整
衛星持股
產業型基金
資源、新能源
單一國家型基金
1-2空頭進階操作:定時定額為主,單筆為輔
加碼市場,最好已有定時定額
懂得正確加碼方式
一、設定跌幅,決定加碼時點
經驗法則
負20%、負30%、負35%
二、按投資規模,以固定比例加碼
定期定額加碼
不要用固定金額,要用「固定比例」
原投資金額的三分之一或四分之一,攤平效果好
單筆加碼
三分之一至六分之一
三、每到設定點,就紀律性加碼
確實執行
有足夠加碼資金
預留六個月至一年的緊急備用金
不要借錢投資,要用閒錢
至少有五次加碼攤平的資金
1-3多頭進階操作:單筆投資定時定額化