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戰略長 (保險的強大 (規劃 (一次性, 主控性, 隱蔽性), 管理 (槓桿性, 安全性, 明確性), 執行 (獨立性, 和諧性, 時效性),…
戰略長
保險的強大
規劃
一次性
主控性
隱蔽性
管理
槓桿性
安全性
明確性
執行
獨立性
和諧性
時效性
靈活性
迎接未來
如何面對
高端市場（榮耀20年）
利基市場
紅海市場（唯佣經營）
業務轉型的關鍵密碼CP值（FYC/FYP)目標30%
商品轉型（長年期-FYC、繼續率係數）
10年期（為自己賺錢）
現況
類定存商品（金管會猛打）
網路投保（合法退佣），業績三級跳（利變年金）
下流社會、下流老人、下流業務員（保險公司的運鈔員？）
作法
財富規劃
財富轉移潮（家族移轉）
富過三代（信託）-》事實：9成不過三代
長壽不是成功關鍵，工具才是關鍵
老後規劃（利基市場）
中產階級 預約上流老後
老：生活品質（被動收入）
病：醫療品質（實支實付）
攤：照護品質（殘扶）
退休：達成率（以終為始）
年金保險（確定收入）
美元長年期
市場瘋美元 成長空間無限
台美利差越來越大（美再三升）
美稅改（降稅）全球資金回美
同業業績30%；公勝15%（長年期1%）
三富的概念
生死兩無憾
創富（曾經擁有）
生：守富（天長地久）
死：傳富（富過三代）