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如何有效利用保單健診服務， 改善保額缺口、提升新契約保單銷量 (為什麼是保單健整服務 （購前）客戶不了解自己的需求、不知道自己需要什麼 …
如何有效利用保單健診服務，
改善保額缺口、提升新契約保單銷量
Executive Summary
若全面推行保單健診服務，能夠減少XX%的缺口，提升XX億的新契約保費
為什麼是保單健整服務
（購前）客戶不了解自己的需求、不知道自己需要什麼
（購中）客戶不信任業務員
（購后）普遍對購買保險是有意願的但對保單的檢視沒有意識
鎖定：保單健診
保健在銷售流程的定位至關重要
我們家與競品在需求分析的數據表現比較
遞出的proposal及使用頻率高（比競品都好）：競爭優勢
遞出少且頻率低：改善
為什麼需要改善
目前保障缺口的市場存在潛大商機
台灣保障額度缺口超過五百億
台壽保照額度缺口超過四百億
定義
保單健診、保單需求
兩者關係
服務對象的演變
如何改善
保單健診能夠優化現行銷售循環的關鍵痛點
為甚麼需求環節重要
1.詳述需求環節的流程與痛點
需求環節能帶來XX%的trigger
AG傾向product push而非customer centric
客戶不信任業務員
保單健診的能帶來關鍵性的Benefit
AG認知
客戶認知
流程與競品的比較
尋找我們家的亮點優勢
現行可加強的
新版與AMPM差異
市場亮點能夠如何improve新版
現行不可加強的
借鑑海外技術
改善後的成效表現
保健服務的推行對公司的經營綜效有策略意義
Supply面：全面落實而且制定MBO
創造 (I+C+R) 綜效
保健能夠了解可戶的金流及需求規劃
保健服務能提升產能
Demand面：行銷活動 MGM