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Modulo 1.Lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (Comportamientos…
Modulo 1.Lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
lavado de dinero
incorporar dinero ilícito a la economía formal
Métodos
Ocultar
origen de bienes de procedencia ilícita
Adquirir, poseer, usar
bienes o recursos a sabiendas que
convertir o transferir
fondos o bienes de procedencia ilícita
Proceso
Ocultamiento
Mezclar recursos lícitos com ilícitos
Transacciónes
Fondos entre instituciones financieras
Transferencias desde y hacia paraísos fiscales
Fondos entre pólizas
Retiro anticipado de fondos por montos relevantes
Integración
Introducción fondos de lavado en la economía formal
bienes raíces, activos o proyectos comerciales
Colocación
introducir fondos ilegales en sistema financiero
Disperar grande sumas en instrumentos como pólizas de seguros
Figuras
Beneficiario
Propietario real
no siendo asegurado o beneficiario obtiene los beneficios
Cliente
contratante o asegurado o ambos
Proveedor de recursos
Aporta los recursos en una operación de inversión sin ser asegurado
No obtiene los beneficios
Persona políticamente expuesta
personas que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacas
puestos políticos
Fuerzas públicas
Clientes régimen simplificado
Instituciones y empresas del ramo financiero
Responsabilidad de los agentes de seguros
Ilegible
Con errores
Información incompleta
Conocimiento del cliente
Análisis de congruencia entre su perfil y transacciones
Operaciones sospechosas
Inusuales
incongruencia entre perfil del cliente y actividades que realiza
indicios de operaciones relacionados con actividades ilícitas
Internas preocupantes
conductas contrarias a la prevención del lavado de dinero por parte de empleados
Relevantes
Operación en efectivo de 10 mil USD o más
informar
comité de comunicación y control
Comportamientos sospechas cliente
actividades de alto riesgo
cancelación anticipadas de pólizas
involucramiento en operaciones fraudulentas
compra espontánea de seguros
comportamientos atípicos
solicitud de pólizas con montos considerables
solicitan modificaciones a sus datos
comportamiento atípico en sus operaciones
datos falsos
presenta documentos alterados
internas preocupantes
domicilio personal
Alterar documentos
Incremento inesperado en resultado de ventas
primas en efectivo por 1 mil USD en 6 meses
giros
centros nocturnos, casinos, centros cambiarios
Complicidad con clientes
Repentino estilo de vida lujoso
Protección de datos personales
datos personales
Identificación
Laborales
Datos sensibles
Salud
Orientación sexual,
Patrimoniales
Derechos arco
Oponerse
Cancelar
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