Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных…
Закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
ОПРЕДЕЛЕНИЯ
Подозрительная операция -это операция клиента, в отношении которой возникают подозрения о том, что деньги/имущество,используемые для ее совершения
-
либо сама операция направлена на: 1) легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем 2) финансирование терроризма 3) иную преступную деятельность
Доходы, полученные преступным путем - деньги/иное им-во, полученные в рез-те совершения уголовного правонарушения
-
Замораживание операций- меры, принимаемые субъектами ФМ и ГО по приостановлению передачи, преобразования, отчуждения или перемещения денег/иного им-ва
Бенефициарный собственник - ФЛ, которому прямо/косвенно принадлежат <25% долей участия в УК либо размещенных (за вычетом привилегированных или выкупленных общ-вом) акций клиента - ЮЛ;
а равно ФЛ, осуществляющее контроль над клиентом иным образом, либо в интересах которого клиентом совершаются операции с деньгами/иным им-вом
Клиент - ФЛ / ЮЛ, получающее услуги субъекта ФМ
Финансовый мониторинг - совокупность мер по 1) сбору, 2) обработке, 3) анализу и 4) использованию сведений и информации об операциях с деньгами/иным им-вом, осуществляемых УО и СФМ.
Уполномоченный орган - Комитет по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан
Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем - это вовлечение в законный оборот денег/иного им-ва, полученных преступным путем
Обязательные основания для изучения субъектом ФМ операций и фиксирования результатов такого изучения являются:
1) сложная, необычно крупная, либо не имеющая очевидного экономического смысла или видимой законной цели операция
-
3) совершение операции, по которой имеются основания полагать, что она направлена на обналичивание денег, полученных преступным путем
4) участник операции - лицо, зарегистрированное (проживающее) в гос-ве (на территории), которые не выполняют/недостаточно выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)
5) операции, имеющие хар-ки, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирование терроризма.
Субъекты ФМ осуществляют надлежащую проверку клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в случаях:
-
2) осуществление операций с деньгами/иным им-вом, подлежащих ФМ, в т.ч. подозрительных операций
3) наличие основания для сомнения в достоверности в ранее полученных данных о клиенте (представителе), бенефициарном собственнике.
НАДЛЕЖАЩАЯ ПРОВЕРКА
-
-
-
Хранение: 1) 5 лет после прекращения деловых отношений (вкл.переписку и досье клиента) 2) 5 лет после совершения операции (операции, подлежащие ФМ, подозрительные, результаты изучения сложных, необычно крупных и др.необычных операций)
Сведения предоставляются в УО по форме, которая должна содержать след.разделы:
-
-
-
-
электронным способом не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции #
УО в случае необходимости направляет субъекту ФМ ЗАПРОС на предоставление необходимой информации, сведений и документов
-
-