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收支互動網站 (Overview (TA：M1/M2B客戶；沒有交易WM產品 (有記帳習慣但沒有最喜歡記帳軟體的客戶 (手動輸入麻煩/浪費時間…

- - - - 覺得記帳不會比較省錢
        
        每月收支比重建議/提醒
        
        資產趨勢與目標
      - 手動輸入麻煩
        
        自動記帳
        
        帳戶/信用卡自動分類
        
        電子發票/票證掃描輸入
    - - 手動輸入麻煩/浪費時間
        
        自動記帳
        
        帳戶/信用卡自動分類
        
        電子發票/票證掃描輸入
      - 同一個記帳平台不能彙整所有銀行的資料
        
        手動輔助記帳
        
        OCR 辨識客戶EMAIL中的所有銀行帳務/信用卡帳單
        
        不繼續原本有評估，因為必須隨著各家帳單規格更改而變動
      - 收支只有節流沒有開源
        
        推薦理財產品
      - 檢視收支分析花時間
        
        圖示說明一目了然
        
        整合進階理財報告
    - - 暫時不列入首要排序
  - - - 記帳之後如何賺錢
        
        UPPER MASS
        
        外幣優利定存
        
        LOWER MASS
        
        錢寶寶定存
        
        高勝率基金
        
        靈活配基金
      - WHY CTBC
        記帳平台
        
        分月趨勢圖圖示一目了然
        
        收支貼心叮嚀(彙整年度金額，計算日常支出/收入比例)
        
        自動彙整中信帳戶+信用卡資訊
        
        行動離線記帳方便
        
        訂定年度目標讓自己可以有目標努力前進
        
        自動記帳最方便
        
        電子發票掃描輸入簡易又方便
        
        個人化理財報告很客製化(帶入本行帳務資訊)
      - 手動輸入一點都不麻煩
        
        因為我們有自動記帳
        
        本行信用卡/帳戶自動分類幫你省時又省力
      - 同一個記帳平台無法整合所有帳務資訊
        
        手動記帳輔助自動記帳，萬事ok
      - 記帳不只記流水帳，而是找出財務流向
        
        bar 圖 +趨勢圖一目了然
        
        進階個人化理財報告
    - - WHY要記帳
        
        設定要達到的目標/定期檢視更有機會達成
        
        掌握每月資產趨勢變化
        
        可以更注意每月收支比重分布
        
        自動記帳的方便性
      - 記帳easy con :check:
        
        自動記帳
        
        帳戶/信用卡自動分類
      - 記帳後如何做
        
        資產趨勢與設定目標
        
        訂定年度目標
        
        每月簡易收支報告活用
        
        運用每月收支比重調整建議
        
        趨勢分析
      - 一般人都會怎麼記帳
        
        國人平均一年存下25萬
        
        比較自己和國人平均薪資和消費
        
        記帳之後如何分配 (50、30、20)
    - - 素人/名人分享成功案例
        
        素人：募集客戶投稿成功案例
        
        每月主辦單位票選最成功案例
        
        4月
        
        登入使用
        
        每月至少使用1次
        
        5月
        
        每月設定/調整資產目標
        
        每月至少使用1次
        
        6月
        
        登入使用+設定目標
        
        每月使用1次
        
        名人：理財樂活誌每月收支文章引言
        
        連結至理財樂活誌
      - 社群網站分享收支密技
        
        每月至社群網站分享抽iPhone7
      - 客戶體驗的案例
        
        懶人有多lazy??? 跟方便實驗室結合(有趣有共鳴不要硬梆梆
- - - - 目標
      - 數據視覺化
      - 社群
    - - 運用手機本身功能
        
        LBS
        
        登入之後，app對記帳的項目具有智慧型建議
      - 社群
      - 每日限制
      - 吉祥物(喵喵財務長)帶領玩遊戲教學
    - - LBS
      - 音效
  - - - 以獎杯或勳章的形式實行獎勵
- - - - CRM追蹤會影響給客戶的回饋(每周非即時)
      - fb 和ID串聯合法性，ID要存在哪(網銀主機還是哪個空間)
    - - 征服的滿足
        
        階段性的目標促進持續使用
      - 獲得樂趣
        
        促進持續使用
      - 社交目的
        
        朋友們都在玩也會促進使用