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Robot 專案
Robot 專案
業務機器人交易行為
現行系統功能限制下
106.04.14 >> 現行系統結帳車沒有"賣單"功能,要新增一個買賣單組合單畫面,要有符合法規規劃的內容。
商檢條件更新(完整產品 及交易控管參數),須由博暉TA檔提供,由商智吃檔。
整包商檢失敗就fail
要有錯誤訊息回報,以及Fail_LOG供ROBO查
無法鎖住客戶庫存
Robo需先向客戶說明手動贖回會破壞ROBO投組
ROBO需要查來自ROBO每日的買賣單
每日提供ROBO庫存,Robo 依據自己的交易紀錄,計算自己的餘額黨,餘額不符,Robo 要通知客戶或做對應處理。
TA庫存無法區分AUM分潤
ROBO不分配息報酬率不建議配息型基金,不推薦IPO或上架時間不到一年的基金,不建議貨幣型基金。
交易前要客戶登入基富通,登入狀態要返回登入成功與否的訊息給 Robo
ROBO建議的交易幣別只給台幣計價基金,不合者都fail,要有交易錯誤訊息回報
ROBO轉換/轉申購單的結果 要博暉結帳後台結帳資料說明討論
轉申購每筆要大於3000NTD :!?:
轉換
轉申購 (必要,時程要再評估?)
手續費含在交易成本裡,第一次要有手續費
單筆申購/贖回
定期定額申購/異動
交易條件設控??
法規限制內:
有在途交易的基金,就不能做加減碼再平衡。
KYC調整,機器人需調整平衡。機器人要每天查詢客戶KYC。
契約須標註
業務申購 規則 ,
成崗提出文件說明
最低申購/贖回 金額?
轉換 最低金額?
最低留存金額?
法務
客戶簽署投顧約
基富通申請投顧??
軟體廠商出機器人
不可直接導入外部客戶
須循正常基富通投顧開戶方式
軟體廠商參與意願高
獨立投顧部門控管風險
上下架與淘汰建議/日常管理
投顧公司出機器人
(客戶需個別多次開投顧約)
(傾向年費)
各投顧 開戶方式
投顧參與動機,
參與意願較低?
投顧可導入舊客戶
投顧取走基富通客戶?
基富通難以使其下架
客戶於基富通新開戶
基富通KYC
WEB
實倉交易每日記錄圖
機器人發動再平衡,
機器人客戶確認後送出委託單給TA
行銷
收費方式
收年費??
手續費
TA
交易通知單