Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Обучение управлению финансами (Зачем нам нескучные финансы (Базовые…
Обучение управлению финансами
Зачем нам нескучные финансы
Заявок стало больше, а денег нет
Выручки стало больше
Чтобы зарабатывать дивиденды нужно получать чистую прибыль
Научиться учитывать кредиты, налоги и начислить амортизацию
Расходы: постоянные и переменные
Оборотный капитал?
Как понять что я красавчик? - нужно научиться считать чистую прибыль!
Нужно считать не только деньги, но нужно считать и прибыль - мы должны быть и прибыльными и достаточно денег чтобы бизнес жил
Базовые понятия:
Дивиденды
Прибыль
Выручка
Расходы
Оборотный капитал
Период оборачиваемости запасов дебиторки и кредиторки
Финансовый план:
Конечная точка бизнеса
Планируемая прибыль кампании
Планируемая сумма прибыли
Насколько кампания эффективна?
Сколько я могу брать на себя без риска для кампании?
Какие показатели влияют кратно на чистую прибыль
5 числа каждого месяца
Сколько я зарабатываю
Хватит ди у меня денег расчитатьчя
Где мои деньги?
Отчет ДДС
Сколько денег у нас есть на расчетных счетах
Хватит ли у нас денег рассчитаться со своими обязательствами
Как вести этот отчет
В справочник вносим то что нам важно для принятия решений
Порядок ведения
Справочник статей
Сколько денег надо держать чтобы не попадать в кассовые разрывы
Сколько денег надо держать, чтобы эти деньги не лежали мертвым грузом
Необходимо планировать, рассчитывавать и вводить расходы на дивиденды
Платежный календарь
Планирование будущих поступлений и оплат для прогноза возможного кассового разрыва
Отчет ОПИУ
Принципы ведения отчета
Начисленный метод
Принцип соответствия
Все расходы должны появляться в соответсвии с выручкой
Элементы
Выручка
Объем исполненных перед клиентом обязательсв, когда мы сделали работу! Момент признания выручки: подписанные акты.
Постоянные расходы
Аренда офиса складов
Окладная часть заработной платы
Переменные расходы
Себестоимость материалов
Оплата подрядчикам
Бонусы сотрудников
Процент по эквайрингу
Оплата логистики
Расходами не являются
Покупка оборудования и недвижимости
Оплата тела кредита
Закупка материалов (расходами мы признаем их, когда мы признаем выручку по принципу соответствия)
Налоги
Кредиты
Амортизация
Чистая прибыль - виртуальный показатель, это не деньги, их нельзя пощупать не обналичить. Это показатель эффективности нашей работы. А прибыль она уже может распределяться в виде запасов, основных средств, дебиторской задолженности.
Виды активов
Деньги
Актив позволяющий зарабатывать приьыль
Основные средства
Запасы
Дебиторская задолженность
Чтобы деньги приносили прибыль, нужно выполнять следующие правила
Разбить все денежные потоки на 3 вида деятельности
Операционная
Все денежгные потоки поступления и убытия связанная с текущей деятельностью ка мпании
Финансовая
Все что связано с финансирование кампании: платим зарплаты, берем кредиты и т.п.
Инвестиционная
Все поступления и выбытия связанные с увиличение и развитием бизнеса: покупка оборудований, и займов
Все кошельки должны быть сведены в 1 месте. Зашли в кошелек и увидели, что на расчетном, в кассе и тд столько то денег
Нужно чтобы наличие фактически и физически денег совпадало с цифрой в отчете
Не надо смешивать личные деньги и деньги. бизнеса
Дисциплина - отчет нужно регулярно заполнять - чтобы отчет сложилсянужно ежедневно заносить в отчет: видим сколько денег на счетах, видим куда деньги пришли и ушли
Сценарии поведения при неправильных расчетах
Сократить рекламный бюджет
Сократить ЗП
Уволить сотрудников
Закрыться
Если считаем, что заработали больше
Вытащить больше на себя
Больше денег на рекламу
Проинвестировать в прибыльные направления