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Der Kreditor holt ein SEPA-Mandat von seinem Debitor ein. Dies erfolgt in der Regel über ein standardisiertes Formular.
Der Debitor sendet das unterschiedliche Formular an den Kreditor zurück.
Der Kreditor erfasst das SEPA-Mandat in seinem IT-System, in unserem Fall in seinem SAP-System.
Vor einem Lastschrifteinzug sendet der Kreditor eine Pre-Notification an den Debitor und informiert ihn dadurch über die bevorstehende Belastung seines Kontos.
Der Kreditor sendet eine Datei mit den notwendigen Informationen an seine Bank.
Die Bank des Kreditors prüft die SEPA-Lastschrift auf formale Kriterien.
Zum Einreichungsdatum leitet die Bank des Kreditors den Lastschriftauftrag an die Bank des Debitors weiter.
Die Bank des Debitors führt den Lastschrifteinzug aus und belastet das Konto des Debitors.
Die Bank des Debitors informiert den Debitor mit einem Kontoauszug über den Lastschrifteinzug.
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