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Organizaciones auxiliares de credito (Almacenes generales de deposito…
Organizaciones auxiliares de credito
Almacenes generales de deposito
Almacenamiento
Conservación
Manejo
Control
Comercialización
Incorporación de valor agregado
Transformación
Reparación
Ensamble
Classes
Operaciones de almacenamieto agropecuario y pesquero
Almacenamiento por deposito de bienes o mercancías de cualquier clase
Almacenamiento con el plus de poder recibir mercancías destinadas al régimen de depósito fiscal
Sólo podrán expedir certificados cuyo valor conjunto < monto SHCP
Inversiones
Infraestructura
Mantenimiento
Maquinaria
Transporte
Garantias de bienes o mercancías
Moneda
Se tomara como bodega el lugar donde se guarden los bienes o mercancías, y se podrá tener otras instalaciones siempre y cuando cumplan los términos de la comisión nacional bancaria y de valores
Podrán ser utilizados por instituciones de crédito o de servicios complementarios tanto nacionales como extranjeros en actividades propias
Podrán dar en arrendamiento algunas de sus instalaciones siempre y cuando las circunstancias lo justifiquen
Comisión nacional bancaria y de valores
Tienen prohibido
Operar con sus propias acciones
Recibir depósitos bancarios de dinero
Otorgar fianzas o cauciones
Empresas de factoraje financiero
Consiste en adquirir derechos de crédito a favor de los clientes, pactándose un contra de factoraje.
Cliente obligado
Cliente no obligado
Arrendadoras financieras
Consiste en en adquirir bienes y proporcionar el uso y goce temporal a una persona obligada a pagar una contrapestación con la cual cubrira el valor del bien
Adquisición del bien a un precio inferior a su valor de adquisición
Prorogar el plazo para así continuar usando el bien temporalmente
Casa de cambio
Realización de:
Compra
Venta
Cambio
Disposiciones generales
Regula la organización y el funcionamiento de las organizaciones auxiliares de crédito y estas se tendrán que regir por sus leyes orgánicas y en parte la SHCP que se encargara de las medidas relativas de organización y funcionamieto.
Dentro de las actividades auxiliares mas comunes se encuentran la compra-venta y la transmisión de fondos
La SHCP es la encargada de autorizar la constitución y operación de almacenes generales de deposito
La operación de organizaciones auxiliares de crédito es solicitada a la SHCP
Documentacón
Comprobante de deposito nacional
Los intermediarios y otras instituciones bancarias o financieras deberán respetar su denominación a la cual hayan sido otorgadas o se encuentren registradas
81,81B y 87B
Las organizaciones auxiliares de crédito y casas de cambio tendrán que constituirse como sociedad anónima
Ley general de sociedades mercantiles
Tendrán que avisar a las autoridades mínimo 30 días antes
Apertura
Cambio de ubicación
Clausura
Adquisiciones
Para cualquier movimiento efectuado se tendrá que notificar a la autoridad
Suspención de actividades de acuerdo a lo marcado en la comisión
Acciones y personas fisicas
Notificaciones
Personalmente, oficina de autoridades financieras, domicilio del interesado, cualquier lugar donde este el interesado, electronicamente, oficio, entre otros
Filiales de instituciones financieras del exterior
Organización auxiliar de crédito o casa de cambio
Capital
Institución financiera del exterior
Sociedad controladora filial
Podrá descontar su cartera
Instituciones de credito
Fideicomisos
Gobierno Federal para el fomento económico y organizaciones auxiliares del crédito
Disposiciones comunes
La prenda sobre títulos y valores se constituirá de acuerdo a:
Ley general de títulos y operaciones de credito
Los contratos que celebren las organizaciones auxiliares del crédito
Estado de cuente certificado por el contador de la organización auxiliar del crédito
Titulo ejecutivo mercantil
No necesita firma
Las organizaciones de crédito y las casas de cambio no podrán:
utilizar denominaciones iguales
Actuar de manera conjunta
Ofrecer servicios complementarios
Contabilidad, inspección y vigilancia
Cualquier acto que se vea reflejado en las finanzas de la empresa deberá estar registrado en la contabilidad
Las organizaciones de crédito y casas de cambio deberán presentar sus estados financieros al día ultimo de cada mes
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores dictara la forma y términos con los que deberán ser presentados
Estimación de activos
Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Inspección
Vigilancia
Medidas de ajuste
30 dias
Delitos
Para que se pueda proceder penalmente se ocupara formular la petición por parte de SHCP
Pena de prisión y multa
Aumentaran los días y monto dependiendo de la gravedad
Bienes
Mercancias
Divisas