Fase 1º - ColocaçãoÉ dentro da colocação que existe o grande combate de lavagem de dinheiro.Ver se cadastro é compatível com movimentação.Obs: Movimentação de dinheiro em espécie.São três informações importantes:
- Movimentar mais de 10k (em espécie) por operação;
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- Movimentar mais de 10k (em espécie) dentro de 1 mês;
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- Movimentar mais de 100k, independente de ser suspeito, obrigatoriamente será comunicado as autoridades em 24h no máximo.
Obs: Arquivar as movimentações por 5 anos.Quem é comunicado?
- SISBACEN - Sistema do Banco Central;
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- SISCOAF - Sistema do Conselho de Controle Atividades Financeiras.
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Integra todos os sistemas:
BACEN
RF
PF
COAF - Órgão máximo no combate a lavagem de dinheiro.
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Punição para quem for pego lavando dinheiro:
- Reclusão de 3 - 10 anos;
- Multa.
Obs: A responsabilidade pela implementação do sistema de controle e lavagem de dinheiro é da diretoria da instituição financeira.